Когда у человека появляется немного лишних денег, он может их инвестировать – во взаимный фонд или в акции, однако чаще всего он предпочтет приобрести новый гаджет. Но это не касается богатых людей. Они чаще всего инвестируют в недвижимость, искусство, бизнес и так далее, то есть в те сферы, о которых среднестатистический человек может только мечтать. И то, как данная группа людей использует свои деньги, очень сильно отличается от того, как их использует большинство. Поэтому вам необходимо узнать, как правильно инвестировать.
Инвестиции и компании
Для примера можно взять Джошуа Колмана. Когда его семья продала телекоммуникационную компанию в Чикаго в 2004 году за 400 миллионов долларов, никто не побежал покупать что-нибудь экстравагантное.
Вместо этого они начали искать советы по тому, как сберечь полученное богатство и заставить его расти. Их поиски зародили в голове Колмана, которому сейчас 27 лет, идею. В 2011 году он открыл Momentum Advanced Planning – компанию, которая соединяет людей с налоговыми и правовыми экспертами, а также специалистами по богатствам. Если его компания когда-нибудь продастся, он может еще раз пережить то же самое, что пережила его семья ранее со своим первым бизнесом. Если вы думаете, что открытие компании – это странный способ инвестировать деньги, то вы, вероятнее всего, не относитесь к категории сверхбогатых людей. Те, у кого имеется хотя бы тридцать миллионов долларов в активах, инвестируют в акции и облигации, но также они наращивают свой капитал, приобретая компании и инвестируя в необычные ценные бумаги, такие как, например, лизинговые фонды авиакомпаний. Также они приобретают предметы искусства и автомобили, которые, по их мнению, со временем могут вырасти в цене.
Альфа-риск
«Это называется альфа-риск, - сказал Колман. - Здесь может быть очень много пространства для роста и развития». Но если говорить об обратной стороне, то эти инвестиции являются гораздо более рискованными, чем большинство других традиционных инвестиций. Таким образом, существует больший шанс потерять внушительную сумму денег. Кроме того, они гораздо менее ликвидны, чем акции, поэтому могут потребоваться месяцы или даже годы, чтобы получить прибыль от инвестиции. И даже если у вас нет миллионов, которые вы можете инвестировать, вы все равно можете обратить внимание на то, как богатые люди пожинают плоды своих инвестиций – и применять это в своей действительности.
Лизинг самолетов
Богатые люди имеют доступ к ряду инвестиций, о существовании которых некоторые даже не подозревают. Закрытые фонды – это долгосрочная инвестиция, при которой деньги связываются с фондом как минимум на пять лет, но которая при этом предлагает перспективу крайне высокой прибыли.
Лизинг самолетов, например, является одной из наиболее многообещающих сфер инвестирования – об этом сообщил Иэн Марш, директор управления активами лондонского Fleming Family and Partners, крупного предприятия по управлению активами, которое изначально было создано, чтобы сберечь состояние Яна Флеминга, создателя Джеймса Бонда. Его клиенты работают с компанией под названием Doric, которая использует деньги инвесторов, чтобы приобретать самолеты, которые затем сдаются в аренду крупным авиакомпаниям, таким как Emirates Airlines в Дубае. Инвесторы в результате получат внушительную прибыль, когда эти самолеты будут проданы, но и без этого они могут получать 9-процентную годовую прибыль исключительно с самой аренды. Для сравнения, средняя годовая прибыль с S&P 500, крупнейшей инвестиционной стоковой корзины Америки, – около трех процентов. Некоторые закрытые фонды требуют сотен тысяч долларов, чтобы купить участие в них, однако авиационные лизинговые фонды Doric имеют гораздо более вменяемый вступительный взнос. Серия фондов SKY CLOUD, в рамках которых приобретаются самолеты Airbus A380-800s, которые затем отдаются в аренду авиакомпании Emirates Airlines, имеет минимальный порог инвестиций всего десять тысяч евро и пятипроцентный одноразовый платеж, который зависит от того, как много денег инвесторы решают вложить.
Инвестиции в землю
Супербогатые инвесторы в Великобритании и других странах мира также приобретают сельскохозяйственные угодья. С ростом населения планеты растет потребность в еде, и, соответственно, растет и спрос на сельскохозяйственные продукты. И те люди, которые имеют в наличии лучшие сельскохозяйственные угодья, могут получить с них внушительную прибыль. Но при этом стоит помнить, что пахотные земли являются ограниченным ресурсом, и заполучить их в свое владение крайне сложно. Но чем сложнее что-то получить, тем выше с этого в будущем может быть прибыль. Хорошая земля может принести инвестору около четырех процентов годового дохода, а в дополнение к этому она постоянно растет в цене.
Другие возможности
Лишь немногие инвесторы могут позволить себе инвестиции в фонды самолетов или купить себе землю, однако существует большое количество более доступных закрытых фондов, которые предлагают разные способы инвестирования в глобальную инфраструктуру – даже в такие сферы, как вино и виноделие. Кроме того, существуют еще и публичные компании, акции которых люди могут свободно приобрести на фондовом рынке.
