В России стремительно растет число случаев вовлечения подростков в мошеннические схемы с использованием банковских карт: под предлогом легкого заработка доверчивых детей превращают в дропперов. Кто это такие и как не стать соучастником разных преступлений? Давайте разберемся.
Кто такие дропперы
Дропперы представляют собой ключевое звено в цепочке финансовых мошенничеств. Данные лица выступают посредниками для обналичивания и перевода денег. Это могут быть средства, которые были украдены или получены за продажу запрещенных веществ.
Основная задача дропперов – принимать на свои банковские карты незаконные переводы, отправлять средства на определенные счета. Также дропперами можно назвать тех, кто оформляет на свое имя банковские карты и просто продает их посторонним лицам.
Как подростки становятся дропперами
Вербовка дропперов строится на манипуляции и обещаниях быстрого заработка. Подростки, желающие получить легкие деньги, не задумываясь отдают свои банковские карты. Но есть и те, которые никогда бы не сделали подобное, но они все равно попадают в преступные схемы. А все потому, что откликаются на вакансии, которые предлагают мошенники: администратор лотереи, внештатный сотрудник полиции, помощник менеджера банка и др.
Например, будущим жертвам рассказывают, что администратор лотереи должен перечислять призовые деньги победителям розыгрышей с личной карты. Такое объяснение создает иллюзию законности, а отсутствие требований к опыту и образованию делает предложение еще привлекательнее.
Пример другой вакансии – внештатный сотрудник полиции. Мошенники выдают себя за сотрудников правоохранительных органов и предлагают подростку помочь следствию. Мол, нужно поймать злоумышленников с поличным, и для этого необходимо получить денежный перевод от них, снять деньги и отдать следователям в качестве улики. Но на самом деле мошенники просто хотят получить деньги, полученные преступным путем, и при этом не намерены «засвечивать» свою карту, ведь тогда настоящие сотрудники полиции могут их довольно быстро вычислить и поймать.
Чем опасно дропперство
За участие в мошеннических схемах дропперы могут понести уголовную ответственность. Суды в России уже выносят приговоры по таким делам: от штрафов и условных сроков до реального лишения свободы. Степень наказания определяется источником денег, которые проходили через карты дроппера. Кроме того, дропперам зачастую приходится выплачивать жертвам мошенников те средства, которые поступали на карту. И суммы, как правило, не маленькие.
Участники мошеннических схем могут также столкнуться с другими проблемами. Например, дропперы рискуют стать жертвами собственных сообщников: мошенники могут похитить их персональные данные, получить доступ к онлайн-банку. Попав в поле зрения правоохранителей, дропперы сталкиваются с финансовой изоляцией. Данные всех, кто замешан в махинациях, заносятся в единую базу Банка России, доступную для всех кредитно-финансовых организаций страны. Это приводит к блокировке всех счетов, карт и онлайн-сервисов человека. В дальнейшем таким лицам очень сложно воспользоваться какими-либо финансовыми услугами.
Что делать, если ребенок - дроппер
При обнаружении факта вовлечения несовершеннолетнего в мошеннические операции важно сохранять спокойствие и провести откровенную беседу, чтобы выяснить детали происходящего. Ребенок должен чувствовать поддержку, а не страх осуждения. Далее нужно заблокировать все карты подростка, записать контакты мошенников, сохранить скриншоты сообщений и с этой информацией обратиться в полицию.
В ряде случаев целесообразно привлечь банк в качестве соответчика (если счет был открыт без согласия законных представителей). Согласно законодательству, финансовые организации обязаны уведомлять родителей при оформлении продуктов на несовершеннолетних, а нарушение этого правила может стать основанием для оспаривания операций.
При выявлении факта дропперства не стоит медлить. Благодаря своевременным действиям можно снизить риски уголовного преследования, финансовых потерь и долгосрочных ограничений для ребенка. Если же подросток не был замечен в этой деятельности, с ним все равно стоит поговорить. Важно рассказать, что существует дропперство, и объяснить, как не стать «ширмой» для мошенников.
