Мошенничество. Статья 159 УК РФ. Комментарии

Кража чужой собственности или приобретение права на нее незаконным способом - мошенничеством - очень распространена сегодня. Введенный в заблуждение собственник отдает собственность или право на нее финансовому аферисту или не препятствуют изъятию имущества, приобретению права на него. Существенная сторона мошенничества состоит в незаконном захвате чужой собственности. Финансовая афера может быть совершена в отношении дееспособного гражданина, добровольно передающего имущество или право на него. Обман недееспособного и получение от него имущества расцениваются как кража.

Что такое мошенничество?

Статья УК РФ трактует мошенничество как хищение, обладающее следующими признаками:

• изъятие чужой собственности;
• противоправность;
• безвозмездность;
• корыстный умысел.

Способами мошенничества считают:

• Обман. Он заключается в донесении заведомо не соответствующих правде сведений, в сокрытии фактов или в противоправных действиях. Обман может выразиться в предоставлении поддельного товара, использовании неправдивых приемов при расчетах за товары. Обман может иметь место при любых деяниях, направленных на введение собственника имущества в заблуждение. Сообщаемые или умалчиваемые при мошенничестве сведения могут иметь любой информационный характер (юридические факты, новостные события, качество и цена имущества, персональные данные преступника).
• Злоупотребление доверием заключается в использовании с преднамеренной незаконной целью доверительных взаимоотношений с собственником имущества. Доверие или доступ к сведениям могут быть обусловлены должностным положением человека, доверительными отношениями лица с обманутым. Злоупотребление доверием может быть только при условии взятия на себя гражданином обязательств при знании и отсутствии у него намерения их исполнить (получение гражданином займа, аванса за работы, услуги, предоплаты за товар, если он не собирался возвращать долг или исполнять обязательства).

Объект мошеннических схем

Объект мошенничества - отношения между гражданами в сфере распределения и перераспределения жизненных благ.

Признаки совершения мошенничества:

• Собственность незаконно поступила во владение преступника. Он начал пользоваться ею по своему желанию.
• У афериста возникла возможность вступить во владение чужой собственностью (в частности, с момента законного перехода права собственности на недвижимость, со времени заключения контракта, со дня судебного решения).
• Лицо получает чужую собственность или приобретает право на нее, не собираясь при этом выполнять принятые обязательства. Обманутому человеку причиняется ущерб. Расследование мошенничества должно доказать, что умысел возник у лица до получения чужой собственности.
• Одно имущество заменяется другим, менее ценным.

Понятие субъекта в мошенничестве

Субъект — дееспособный гражданин шестнадцатилетнего возраста и старше.

Состав преступления заключается в корыстном умысле. О его наличии свидетельствуют:

• заведомое отсутствие у лица финансовой возможности исполнить договор;
• использование лицом ложных документов (отчетность, справки, паспорта);
• утаивание данных об экономических задолженностях и обременений на имущество;
• создание предприятий-однодневок.

Эти обстоятельства не свидетельствуют о факте мошенничества сами по себе. В каждом отдельном случае должно быть установлено, что преступное лицо заранее не намеревалось выполнять обязательства при совершении первоначальных действий.

Уголовное преследование мошенников

Как определить размер ущерба?

Значительным ущербом принято считать урон в размере, составляющем более десяти тысяч рублей.

Крупным размером мошенничества признается стоимость собственности более трех миллионов рублей.

Особо крупным размером считается стоимость собственности более двенадцати миллионов рублей. Мошенничество в особо крупном размере распространяется на случаи продуманного неисполнения обязательств в предпринимательстве.

Квалификация мошеннических схем

Квалифицированные виды преступных деяний урегулированы ст. 159 УК РФ с комментариями:

• Мошенничеством группой людей по предварительному сговору признается преступное деяние, совершенное двумя и более гражданами. Они должны были заранее договориться о совершении незаконного финансового деяния.
• О значительности экономического урона, причиненного преступлением гражданину, свидетельствует размер финансовых последствий как для потерпевшего физического лица, так и для семьи.
• Особо квалифицированным мошенническим поступком являются деяния, сделанные гражданином, исходя из своего должностного уровня, равно как и в крупном размере. Под должностными лицами следует понимать сотрудников коммерческих и государственных структур, занимающих определенные посты и имеющие доступ к секретной информации (данные финансовой отчетности, персональная информации физических лиц).
• Мошенничеством в крупном размере признается захват чужого имущества на сумму более двухсот пятидесяти тысяч рублей.
• Под организованной группой понимаются несколько граждан, заранее сговорившихся для совершения преступлений. Преступная группировка отличается тем, что в ее составе есть руководитель, постоянный состав, есть распределение ролей между всеми участниками.
• Особо квалифицированным мошенническим деянием считается незаконное действие, повлекшее лишение гражданина жилого помещения для проживания. Основанием для квалификации является потеря потерпевшего права на жилье. Деяние следует рассматривать как совокупность поступков, заключающихся в непосредственном лишении недвижимой собственности (квартиры, дома) потерпевших.

Подделка документов

Преступление, совершенное с использованием фальсифицированного документа, дающего права или освобождающего от обязательств, рассматривается как мошенничество (статья 159). Известны случаи, когда аферист не смог воспользоваться документом. Согласно судебной практике по мошенничеству, содеянное признается подготовительными действиями к преступлению.

Мошенничество с использованием изготовленного иным лицом поддельного документа (паспорта, финансовой справки), полностью определяется прописанным составом преступления ст. 159 УК РФ. С комментариями по данному вопросу выступали многие юристы. Все они утверждают, что дополнительной квалификации в данном случае не требуется.

Деяние лица, осуществляющего незаконное предпринимательство путем изготовления и реализации поддельных товаров, обманывающего потребителей купленной продукции, определяющих его стоимость, определяет состав преступления.

Не является финансовой аферой кража ценных бумаг на предъявителя. Это трактуется как кража чужого имущества, но не мошенничество.

Действия, направленные на противоправное получение социальных выплат и пособий при использовании не личных или иных документов, рассматривается как мошенничество при начислении выплат согласно Уголовного Кодекса.

Мошенничество с персональными данными

Как мошенничество квалифицируется обращение гражданином в свою пользу денег, находящихся на банковских счетах, совершенное безвозмездно путем обмана или злоупотребления доверием (заключение кредитного договора заимствования под условием намеренного невозвращения кредитных средств и процентов). Сюда же относится распространенное мошенничество с банковскими картами.

Платежи на территории страны осуществляются путем внесения наличных и безналичных средств. Имеющиеся на расчетных счетах в банках деньги могут использоваться в качестве средства платежа. С момента поступления денег на расчетный счет физического лица в кредитной организации оно получает законное право распоряжаться деньгами по своему желанию, осуществлять расчеты, не переводя финансовых средств со своего счета, на который они были зачислены по причине мошенничества с банковскими картами. В этих случаях аферу следует считать проведенной со времени поступления этих денег на счет лица, изъявшего финансовые средства со счета их владельца.

Если описанные действия совпадают с неправомерным внедрением в чужую компьютерную систему или с созданием программ, изменяющим персональные данные клиентов, внесением изменений в существующие программные приложения и приносящие крупные финансовые потери, то преступные деяния подлежат квалификации как мошенничество в особо крупном размере в сфере информационных технологий.

Это не мошенничество

Если хищение чужих финансовых средств с использованием украденной или поддельной банковской (кредитной или дебетовой) карты осуществляется посредством платежного терминала без участия банковского специалиста (работника кредитной организации), то состава преступления нет. "Мошенничество", ст. 159 УК РФ в данном случае не применяется. Это расценивается как кража имущества в денежной форме.

Хищение чужих денег, находящихся на банковских счетах частных и корпоративных клиентов путем использования украденной или поддельной кредитной или дебетовой карты расценивается как мошенничество.

Статья 159 УК РФ используется в тех случаях, когда аферист путем обмана или злоупотребления доверием ввел в неведение работника коммерческого банка.

Изготовление мошенником поддельных банковских карт для применения их в целях совершения финансовых преступлений следует трактовать согласно закона как приготовление к мошенничеству. Если лицо украденную или ненастоящую банковскую (кредитную или дебетовую) карту использовало, но по независящим от него обстоятельствам ему не удалось обратить в свою пользу деньги, содеянное преступление в зависимости от метода совершения следует рассматривать как покушение на кражу или мошенничество.

В случае, когда преступник изготовил с целью продажи поддельные банковские (кредитные или дебетовые) карты, а также иные документы (не ценные бумаги), заведомо предназначенные не для использования, но в силу непреодолимых обстоятельств не имел возможности их сбыть, содеянное должно быть рассмотрено как намерение к совершению мошенничества, если обстоятельства указывают на то, что поступки были направлены на осуществление мошеннических схем.

Статья УК РФ говорит о том, что поскольку билеты лотереи не являются ценными бумагами, то их подделка с целью реализации или незаконного получения денежного вознаграждения может быть квалифицировано как приготовление к мошенничеству. В случае сбыта поддельного лотерейного бланка или присвоение выигрыша в денежной форме, содеянное деяние следует трактовать как мошенничество.

Причинение ущерба без мошенничества

От мошеннических схем следует отличать причинение материального ущерба. Он тоже может быть совершен обманным путем, но без признаков мошенничества. Ущерб не несет в себе таких совокупных признаков: противоправность, корыстный умысел, безвозмездное и окончательное изъятие чужой собственности в пользу афериста или других лиц. Определение причинения владельцу собственности или иному заинтересованному лицу материального ущерба или финансового урона в виде упущенной прибыли (не полученных доходов), которые гражданин мог бы получить при обычных условиях жизнедеятельности без нарушения его законных прав путем обмана или злоупотребления доверием, решает вопрос о наличии состава преступления.

Если обман используется физическим лицом для получения доступа к чужой собственности, в ходе изъятия которой его поступки обнаруживаются владельцем этой собственности, однако преступник, сознавая это, продолжает забирать силой имущество или удерживать его против воли владельца, действия следует рассматривать как грабеж.