Инфляция и дефляция: понятие, причины и последствия

В условиях нестабильной экономической ситуации или кризиса часто говорят об инфляции и дефляции.Термин «инфляция» можно услышать на рынке и в общественном транспорте, в магазине и офисе, его употребляют в своей речи все: от продвинутого экономиста до простого рабочего на заводе. Приходится лишь догадываться, какой смысл вкладывают разные люди в понятие инфляции. Чаще всего приходится слышать, что она является «виновницей» чуть ли не всех бед в экономике страны. Так ли это?

А что такое дефляция? Хорошо это или плохо? Что лучше для развития экономики? В этом и предстоит разобраться в данной статье, где будут раскрыты понятия этих процессов, их виды, причины и последствия, составляющие инфляции.

Инфляция. Что это такое?

Инфляция – это процесс потери ценности денег, т. е. снижение их покупательной способности. Проще говоря, если в прошлом году на 100 рублей можно было купить 5 булок хлеба, то в этом году на эти же 100 рублей можно купить только 4 булки того же хлеба.

В разные периоды времени этот процесс может касаться разных отраслей и различных групп товаров. Процесс инфляции заключается в том, что общее количество денег в обращении и в наличии у населения оказывается больше, чем на них можно купить имеющихся в обращении товаров. Это приводит к увеличению цен на эти товары, при том что доходы населения остаются прежними. Как результат - на конкретную сумму денег с течением времени можно купить все меньше товаров.

Виды инфляции

Экономисты и финансовые аналитики выделяют множество градаций инфляции по различным признакам. Вот некоторые из них:

1. По уровню регулирования со стороны государства инфляция может быть скрытая и открытая.

Скрытая – наблюдается жесткий контроль государства над уровнем цен, в результате чего возникает дефицит товаров, т. к. производители и импортеры не могут продавать свой товар по ценам, которые диктует государство. В результате у людей есть деньги, но нечего купить. «Из-под полы» дефицитные товары продают по завышенным ценам.

Открытая – происходит увеличение цен на ресурсы, используемые в производстве, в результате чего возрастают цены на производимые товары.

2. По темпам роста выделяют умеренную инфляцию, галопирующую и гиперинфляцию.

Умеренная – повышение цен происходит не резко, медленно (до 10% в год), но рост заработной платы растет еще медленнее.

Галопирующая – высокие темпы роста (11-200%). Такая инфляция является последствием серьезных нарушений со стороны кредитно-денежной системы. Деньги очень быстро обесцениваются.

Гиперинфляция – запредельно высокий темп, почти неуправляемая ситуация (от 201% в год). Вызывает крайнее недоверие к деньгам, переход к бартерным операциям, к выплате заработной платы не в денежной, а в натуральной форме.

3. По степени предвидения бывает ожидаемая и неожиданная инфляция.

Ожидаемая – это прогнозируемый уровень инфляции на основании прошлогоднего опыта и сложившихся предпосылок в текущем периоде.

Неожиданная – величина которой оказалась выше прогнозируемой.

4. В обиходе инфляцию еще делят на официальную и реальную инфляцию. Официальная инфляция – это как «средняя температура по больнице». Для расчета разницы в уровне цен с годичным интервалом принимаются данные по разным отраслям экономики во всех регионах страны, а после выводится средневзвешенная величина. Вот и получается, что товары и услуги, которые составляют основную массу потребительской корзины (это продукты питания, услуги ЖКХ, образование, досуг, медицина и т. д.) выросли в цене на 20%, нефть – на 2%, газ – на 3%, на лес цена упала на 7% и т. д. В итоге официальная инфляция составила 4,5%. Именно эта величина будет учтена при индексации заработных плат. Реальная же инфляция – та, которая отражена в кошельках людей. Исходя из данного примера она составила бы 20%.

Причины инфляции

Изучение и анализ причин инфляции – сложный экономический процесс. Как правило, начало инфляционного процесса вызывает не одна причина, а сразу несколько, при этом одна может вытекать из другой, как по цепочке. Они могут быть внешними (последствия действий государства на международной арене) и внутренними (внутригосударственные экономические процессы). К основным можно отнести:

1. Снижение ставки рефинансирования.

Известно, что Центральный банк государства выдает деньги в долг кредитным организациям под определенный процент. Этот процент и есть ставка рефинансирования. И если Центробанк снижает эту ставку, то кредитные организации могут дать деньги населению в виде кредитов тоже под меньший процент. Население берет больше кредитных средств, что увеличивает количество денег в обращении. Это внутренняя причина.

2. Девальвация национальной валюты.

Это процесс, когда внутренняя национальная валюта страны начинает дешеветь относительно устойчивых валют. На протяжении длительного периода это доллар США и евро. Когда падает курс рубля, неизбежно возрастает стоимость закупки импортных товаров, а значит, возрастает их цена для потребителя. Даже если внутренние рынки страны имеют предложение для частичного замещения импортируемых товаров, то их цена будет лишь временно держаться на прежней отметке. Это связано с тем, что для производства отечественных товаров зачастую используется импортное сырье, топливо, комплектующие. Поэтому цены на отечественные товары тоже будут расти. Это внешняя причина.

3. Дисбаланс спроса и предложения на внутреннем рынке государства.

Избыток совокупного спроса приводит к тому, что производство не успевает обеспечить предложение, возникает дефицит товара, отсюда растет и цена. Также избыток совокупного спроса может быть следствием сокращения производства товаров, а это, в свою очередь, следствие увеличения стоимости импортируемого сырья, а стоимость увеличилась по причине девальвации рубля. Таким образом внешняя причина инфляции повлияла на возникновение внутренней, и далее их последствия будут иметь комплексное развитие.

4. Чрезвычайные ситуации или военное положение в государстве.

Это влечет незапланированные непродуктивные расходы, нерациональное расходование национального дохода. В развитие производства и государства ничего не вкладывается, а свободные деньги в обращении увеличиваются без увеличения товаров, которые на них можно купить.

5. Дефицит бюджета государства.

Если наступает ситуация, когда расходы в государстве превышают доходы, государство, чтобы покрыть этот дефицит, начинает печатать деньги или продает долговые ценные бумаги банкам или населению. Это приводит к увеличению количества денег в обращении, а количество товаров остается неизменным.

Дефляция

Что такое дефляция? По сути, это противоположный инфляции процесс.

Простыми словами, дефляция – это снижение общего уровня цен на товары.

Если при инфляции товары и услуги дорожают, а покупательная способность денег падает, то при дефляции, наоборот, цены на товары падают, а покупательная способность денег увеличивается. То есть на 100 рублей вчера можно было купить 4 булки хлеба, а сегодня на те же 100 рублей можно купить 5 булок.

Казалось бы, ну и что плохого? Это же очень хорошо для населения. Большинство людей так и воспринимают дефляцию – как положительный и очень желательный процесс.

Причины дефляции

1. Дисбаланс спроса и предложения.

При здоровой экономической ситуации всегда спрос порождает предложение. Если происходит наоборот, то возникает ситуация, когда товаров производится и импортируется больше, чем население страны может купить, следовательно, цены на товары снижаются.

2. Выжидательная позиция населения.

Эта причина является прямым следствием первой причины. Люди не спешат тратить деньги, особенно на крупные приобретения, т. к. выжидают, что цена может упасть еще. Это приводит к еще большему снижению спроса на фоне неизменного предложения.

3. Резкое снижение оборотной наличности в борьбе с инфляционными процессами.

Простыми словами, это дефляция приходит на смену инфляции. Такая ситуация возникает тогда, когда были приняты слишком жесткие или чрезмерные меры со стороны государства для удержания роста инфляции. Например, приостановка роста заработной платы и пенсий, повышение налогов и учетной ставки ЦБ, снижение расходов на бюджетную сферу.

Последствия противоположных процессов

Известно, что бытует такое мнение: инфляция – это отрицательный, а дефляция – положительный процесс. Однако и инфляция, и дефляция имеют свои последствия для экономического равновесия государства. Их перечень велик, и зачастую одно последствие порождает другое. При этом они могут быть как негативными, так и позитивными. Далее приведены основные последствия инфляции и дефляции.

Последствия инфляции

Негативные:

1. Обесценивание накоплений, кредитов, ценных бумаг, что влечет недоверие к банковской системе, инвестиционной деятельности.
2. Деньги прекращают выполнять свои функции, появляется бартер, возрастает спекуляция.
3. Снижение занятости населения.
4. Снижение спроса населения на определенные товары и услуги, что неизбежно приводит к ухудшению уровня жизни.
5. Девальвация национальной валюты.
6. Снижение национального производства.

К позитивным последствиям можно отнести стимулирование экономической деятельности и деловой активности, что ведет к экономическому росту. Однако это временное явление, что может сохраняться лишь только при контролируемом плановом уровне инфляции.

Последствия дефляции

Негативные:

1. Снижение потребительского спроса, или отсроченный спрос. Когда люди ожидают еще большего снижения цен и не спешат приобретать товары и услуги. Таким образом, цены падают еще ниже.
2. Падение производства, что происходит неизбежно за падением спроса. Какой смысл производить товар, который не покупают.
3. Закрытие компаний, заводов, которые не могут «удержаться на плаву» из-за падения спроса.
4. Массовый рост безработицы из-за банкротства компаний и сокращения штатов оставшихся. Отсюда следует падение доходов населения.
5. Массовый отток инвестиций, что еще больше усугубляет ситуацию в экономике страны.
6. Многие активы обесцениваются.
7. Банки прекращают кредитование бизнеса и населения либо дают деньги под баснословно высокий процент.

Получается замкнутый круг и хаос практически в каждой сфере экономической деятельности, любому государству понадобится много времени и усилий, чтобы выйти из этого состояния и сбалансировать экономику.

К позитивным моментам можно лишь отнести временную краткосрочную эйфорию от снижения цен на товары и услуги.

Вывод

При сравнении инфляции и дефляции можно однозначно сказать, что последствия обоих этих процессов одинаково негативны для экономики любого государства, если их уровень превышает прогнозируемые контролируемые показатели. По мнению многих экономистов, последствия дефляции даже более губительны. И это очевидно.

В прошлом 2017 году инфляция в России, по официальным данным Росстата, составила всего 2,5%, при том что плановые показатели, которые закладывались в бюджет, составляли 4%. С одной стороны, маленькая инфляция - это хорошо для населения, рядовых потребителей товаров и услуг. Поскольку цены выросли незначительно, и это теоретически не отразилось на бюджете среднестатистического россиянина. Однако с точки зрения влияния на развитие экономики страны, низкий показатель инфляции является сигналом низкой экономической активности, что, безусловно, оказывает негативное влияние на развитие страны в текущем периоде, а без соответствующих корректирующих мер и в будущих периодах.

Как правило, процессы инфляции и дефляции могут чередоваться с определенной периодичностью, главное, чтобы их колебания не выходили за допустимые рамки и были подконтрольны.

Для успешного развития экономики государства небольшой процент инфляции необходим, но только при условии, что он на уровне прогнозируемого позитивного показателя.