Инновационные риски: виды, факторы, методы снижения, управление

Новые товары и услуги создаются для того, чтобы люди могли решать многие поставленные задачи лучше, чем ранее, либо делать и создавать то, что до этого не могли. Однако инновации также несут определенные опасности. То, насколько рискованным окажется новшество, почти во всем зависит от выбора людей.

И получается, что чем более осознан их выбор, тем ниже будет риск в инновационной деятельности.

Чем сложнее система, в которую входит инновация, тем вероятнее и серьезнее будут последствия рисков. Почти все опасности и риски, которые связаны с нововведениями, происходят не из самих инноваций, а из инфраструктурных объектов, в которые они внедряются.

Сущность в том, что все инновации получаются как результат компромисса между риском в инновационной деятельности и эффективностью. Чтобы минимизировать риск, неожиданные результаты и последствия, пользователи, компании и политики должны осознавать, как сделать рациональный выбор, когда речь идет о новых продуктах и ​​услугах.

Инновационный риск является непростой доктриной. Актуальность исследования обоснована ​​необходимостью выявления и управления таким риском, формирования подходящей финансовой и промышленной среды.

Понятие и доктрина

Риск - это универсальное понятие. Каждый шаг общественного развития подразумевал определенные трудности и проблемы в новаторской работе. Финансовая продуктивность зависит от высококачественных характеристик продукта. Инноваторские проблемы как сложное понятие исследуются рядом с такими дисциплинами, как инновационное управление, управление рисками в инновационной деятельности, психология и т. д. Трудность идентификации рисков изучается практически во всех исследовательских работах.

Инновационный риск – это сложная многомерная доктрина. Чтобы удачно работать в сфере риска, специалисты обязаны иметь экспертные знания в области экономики. Действенное управление рисками содействует конкурентоспособности компании на внутреннем и международном рынках и увеличивает финансовый и промышленный потенциал, необходимый в целях выполнения государственной тактики инновационного развития в целом. Индексами продуктивности нововведений является способность управления операционными рисками, а также возможность предсказывать опасности инноваций. Бизнесмены играют организующую роль в управлении рисками. В итоге они помогают установить иерархию инновационных связей в существующей экономике и финансовой системе в целом.

Факторы

Инновации постоянно связаны с определенными рисками для организации. Организация обязана учитывать пять основных факторов инновационных рисков:

• Возможно, что новая бизнес-модель не создаст конкурентоспособного преимущества. Она должна быть сначала протестирована.
• Экономически мощный конкурент копирует инновации и превращает их в отраслевой стандарт. Потому инновации становятся обычным решением для каждой компании в отрасли и теряют собственный инновационный статус. Это разрушает конкурентоспособное преимущество для новатора.
• Последователь может обучаться быстрее (к примеру, исправлять ошибки при запуске) и точнее достигать результата, чем сам новатор.
• Инноватор переоценивает свои инновационные и организационные возможности (к примеру, управление переменами, денежными ресурсами).
• Неправильное понимание рынка. Новый продукт превосходен, исходя из убеждений и технических характеристик. Невзирая на эти особенности, ни один клиент не хочет платить за них, так как их цена выше ожидаемой выгоды (к примеру, по соотношению с уже разработанным продуктом). Иной вариант состоит в том, что клиенты ведут себя не так, как предполагается (к примеру, не принимают ценовую политику в части инноваций).

Все эти опасности представляют собой риски утраты ресурсов для новатора и могут нанести ущерб.

Классификация и виды

В зависимости от причин, которые их вызывают, риски инновационного развития классифицируются следующим образом.

• Чистые риски.

На принятие управленческих решений постоянно оказывает влияние ряд причин, которые нельзя изменить либо ограничить. К таким факторам относятся налоговые и нормативно-правовые акты, природные и географические условия, социальная мораль, социальные принципы и т. д.

Эти причины создают чистые риски инновационных процессов. Однако необходимо подчеркнуть, что одни и те же риски могут быть классифицированы как чистые либо не включенные в эту группу. К примеру, при иллюстрации характера проявления чистых рисков чаще всего предлагается учесть природные и географические опасности.

Политические опасности связаны с политической ситуацией в государстве. Они появляются, когда условия промышленного и торгового процесса нарушаются по причинам, не зависящим напрямую от хозяйствующего субъекта.

Природные и климатические опасности - это опасности, которые связаны с проявлениями природных сил: землетрясение, наводнение, шторм, пожар, эпидемия и т. д.

• Спекулятивные риски.

Спекулятивные инновационные риски предприятий всецело определяются решением руководства компании. Часто спекулятивные опасности носят неопределенный характер, их аналитические оценки с течением времени изменяются.

Финансовый риск - это риск того, что заемщик не выплатит основную сумму и проценты. Он также может стать проблемой, при которой эмитент, выпустивший долговые ценные бумаги, не сумеет выплатить проценты по ним либо по основному размеру задолженности.

Такая неопределенность увеличивает не только риск, но и благоприятный эффект. Более ярко выраженные спекулятивные опасности проявляются в таких сферах работы, которые зависят от конъюнктуры рынка. Поэтому нередко спекулятивные опасности называются динамическими рисками.

Коммерческий риск связан с производственной, коммерческой либо денежной работой, главной задачей которой является получение дохода. Он является результатом комплексного действия всех причин, определяющих разные виды рисков: денежный, политический, коммерческий, финансовый и т. д. Оценка коммерческого риска проводится на базе принципов поглощения и прибавления риска: если опасности не зависят между собой, оценки пессимистичны, если опасности порождают остальные риски, то их оценки формируются согласно законам теории вероятностей и математической статистики. Коммерческие риски соединены со стабильным действием производства, финансовой либо денежной работой.

Валютный риск изучается как опасность финансовых убытков, которые связаны с изменением обменного курса зарубежной валюты по отношению к государственной валюте в процессе проведения внешнеторговых, кредитных, денежных операций, операций на фондовых либо денежных биржах. Для экспортеров и импортеров инноваций денежный риск появляется в тех ситуациях, когда стоимость инновации выражается в иностранной валюте. Экспортер теряет доход по отношению к собственной государственной валюте в период между заключением контракта и оплатой по нему. Для импортера убытки появляются при изменении курса.

Портфельные риски соединены с портфелем инвестиций. Стратегическое распределение активов описывает метод размещения портфеля с длительными прогнозами, которые основаны на таких показателях, как эффективность, дисперсия, ковариация. Тактическое размещение активов определяется на базе краткосрочных прогнозов о том, каким образом средства должны быть распределены в определенный момент.

Если финансист заинтересован в увеличении дохода от собственных денежных вложений и стремится повысить стоимость заемного капитала в целях выполнения инновации, то инноватор, наоборот, пробует понизить стоимость привлечения инвестиций и тем самым прирастить свою прибыль. Как следует, риск одного - это шанс другого.

Деловой риск (коммерческий) появляется в предпринимательской работе и связан с вероятностью падения прибыли до уровня, который не покрывает бизнес-затраты. Он появляется в итоге воздействия неблагоприятных изменений рыночной ситуации (рыночные риски) либо неверной рыночной политики (маркетинговые риски), что связано с необходимостью снижения цен под воздействием конкурентной борьбы либо с невыполнимостью процесса продажи продуктов (товаров, услуг) в запланированном объеме.

Обязательным условием управления является неопределенность. Инноваторская деятельность более рискованна, чем остальные сферы коммерческой деятельности. В критериях непостоянности положения в экономике проблема риска потерь при инвестировании компанией в инновации становится животрепещущей и актуальной. Оценка инноваторского риска проводится по таким же правилам, как и оценка коммерческих рисков. В отличие от коммерческих, инноваторские опасности соединены с коммерциализацией новых видов продуктов и услуг.

Современная классификация

Существует несколько видов инновационных рисков, более соответствующих современным критериям. Среди них можно выделить:

• Опасности неверного выбора инноваторских проектов. Предпосылкой этого вида риска может стать недостаточно аргументированный выбор ценностей финансовой и рыночной тактики компании. Например, в случае доминирования краткосрочных интересов при принятии решений над длительными (желание быстрее распределить прибыль между обладателями понижает возможность роста доли инновационной продукции компании на рынке через пару лет). Возможности позиции компании на рынке в будущем можно неверно оценить. При этом ее финансовая устойчивость (желание прирастить прибыль за счет роста размера продаж прибыльного продукта) может привести к дополнительным тратам на разработку ресурсосберегающих технологий.
• Риск невозможности обеспечить инноваторский проект достаточным уровнем денежных средств. Содержит в себе риск недостатка финансов для развития проекта (компания не смогла привлечь инвесторов из-за некорректно составленного бизнес-плана) или риск неверного выбора источников выделения финансовых средств (неспособность воплотить проект из своих финансовых резервов, отсутствие доступных источников заемных средств и т. д.).
• Риск невыполнения деловых договоров. Это риск отказа контрагента от подписания договора после переговоров (в случае резкого изменения финансовой конъюнктуры) либо риск подписания договора на чрезвычайно неприбыльных условиях. Сюда же относят риск заключения договоров с некомпетентными партнерами, риск невыполнения договорных обязанностей партнерами в срок (зависит от резких колебаний финансовой конъюнктуры).
• Маркетинговые риски текущих поставок и продаж. Почти всегда эти риски определяются недостающим уровнем мастерства маркетинговых служб компании либо вообще их отсутствием.
• Риск, который связан с защитой прав интеллектуальной собственности. Вероятность появления этого рода рисков в особенности актуальна для компаний, производящих инновационную продукцию. Главной предпосылкой его появления на предприятиях является несовершенство патентного законодательства.

Продуктивность инновационной работы напрямую зависит от того, как точно была проведена оценка и экспертиза риска, а также от того, как правильно определены способы управления им.

Основы анализа

При проведении анализа инновационного риска применяют специальные методы. Они подразделяются на:

• качественные (описание всех рисков проектов);
• количественные (определение изменений эффективности по проекту под воздействием рисков).

Среди качественных методик выделяют экспертный метод, метод анализа уместности затрат, метод аналогий.

Среди количественных методов можно отметить: метод корректировки норматива дисконта, анализ чувствительности, метод сценариев, метод Монте-Карло (имитационный).

Одним из наиболее популярных методов является имитационное моделирование. Оно представляет собой совокупность процедур, при которых создается особая математическая модель вероятности будущих ситуаций. Далее эта модель подвергается различным типам имитационных прогнозов при разных показателях и значениях. Проводится оценка каждого варианта, которые сравниваются между собой в отношении эффективности.

Основы оценки

Существует следующий вариант расчета показателя оценки рисков нововведений:

R = ƩWi*Pi,

где Wi – вес риска;

Pi – средняя вероятность наступления i-го риска.

Результаты расчетов по данной методике позволяют выявлять наиболее значимые из возможных вариантов опасности.

Оценка рисков инновационных проектов применяется для расчета вероятных показателей опасностей, их нейтрализации и создания таких промышленных и финансовых критериев, при которых появление данного риска будет минимальным.

Оценка рисков основана на соотношении издержек, которые были вызваны инноваторскими рисками и длительностью ситуации.

Данный метод дозволяет использовать все данные, которые связаны с потерями за определенный период времени.

При планировании бюджета компании рассчитывается сумма управления ситуациями, связанная с появлением риска.

В общем, причины возникновения инновационных рисков могут быть учтены при расчете суммы, необходимой для ситуаций, которые связаны с угрозой неожиданных убытков при инновациях или недополучением суммы дохода.

Данный способ употребляется для расчета ресурсов для ликвидации административных, трудовых, денежных инфраструктурных, промышленных и финансовых рисков, которые возникают при реализации инновационного проекта. Кроме того, данный способ сокращает время на этапе управления рисками инновационного проекта и минимизирует опасности.

Принимая во внимание, что главным ресурсом инноваторских компаний являются их внутренние средства, а также учитывая рискованный характер подобных проектов, требуется разработка нового способа управления данными типами рисков.

Возможности управления

Управление инновационными рисками понимается как комплекс практических мер, которые снижают неопределенность итогов инноваций, увеличивают полезность их внедрения, понижают стоимость достижения цели.

В числе главных задач управления рисками в нововведениях выступают:

• прогнозирование проявления негативных причин, которые влияют на динамику инноваторского процесса;
• оценка воздействия негативных причин на инновации и итоги нововведений;
• разработка способов понижения рисков инноваторских проектов;
• создание системы управления рисками.

Реализация задач и целей возлагается на управляющих инноваторских проектов.

Понижение неясности итогов инноваций достигается методом создания информационных баз по подобным проектам и скопления информации о степени и качестве их реализации. Но излишек информации о нововведениях не сокращает неопределенность. Чтобы осуществлять управление рисками в инновационной деятельности, необходимо обеспечить актуальность (достаточность) информации для принятия решений.

Если руководство компании решит освоить новый сектор рынка для собственной организации, то никакая совершенная информационная база о состоянии исходного рыночного сектора не уменьшит неопределенность работы в новой области. Вся накопленная информация окажется неактуальной и неподходящей для управления рисками.

Рост пользы нововведений напрямую связан с изменением инноваций. Разработка вариантов реализации инноваторских проектов является главной целью теории управления нововведениями. А так как число вариантов реализации нововведений ограничено конечным набором, то способы выбора альтернатив обеспечивают полностью удовлетворительные показатели. На этой базе применяется способ конкурсного отбора проектов.

Стоимость достижения инновационной цели определяется характеристиками экономической ситуации, в которой инноватор рискнул внедрить свой проект.

Рассмотрим основные трудности процесса управления инновационными рисками:

1. Сложность доступа к исходному сырью: если компания разрабатывает инновацию, требующую применения дефицитного сырья, то это затрудняет закупки, на нее будут очень серьезно влиять любые перебои с поставками.
2. Структура и ценности общества: люди имеют большое значение. Одни извлекут выгоду из нововведений, остальные отвечают за их дизайн и развитие. Производителями и пользователями инноваций могут быть одни и те же индивиды.
3. Совершенство в работе: это часть инновационного инвентаря. Он должен применяться как рычаг для создания максимальной цены.
4. Передача инновационных возможностей: если показатели соревнований по инновациям среди конкурентов будут положительными в краткосрочной перспективе, то их воздействие в длительной перспективе будет сложно оценить.
5. Действие на экологию природы: примером являются измененные организмы на генном уровне (ГМО). Они вначале были рассмотрены как прекрасный технический прорыв. Однако некоторые компании пробовали получить краткосрочную прибыль при игнорировании необходимости детализированного планирования снижения рисков. Они экономили на исследовательских работах, игнорировали воздействие закупок семян на миллионы традиционных аграриев. Результатом является временный запрет на ГМО в Европе, что приостанавливает их распространение.
6. Способность предсказывать перемены в экологической системе: четкое прогнозирование прибыльно и эффективно для нововведений. К примеру, прогнозы о глобальном потеплении стимулируют инновации в сфере чистых технологий. Так возникло несколько возможностей для коммерции в качестве ответа на призыв к управлению углеродным следом. Вовлеченные компании улучшали свои промышленные процессы и достигали конкурентных преимуществ.
7. Организационная гибкость: для компаний очень принципиально проявлять гибкость к окружающей среде. Чем сильнее и агрессивнее конкуренция, тем больше гибкости требуется для принятия мер, необходимых для удовлетворения этой конкурентной борьбы. Необходимо переосмысление методов осуществления коммерческой деятельности.
8. Коллективная инновационная сеть: инноваторский успех достигается преимущественно благодаря взаимодействию с участием сетей и определенных партнеров. Это особенно подходит для небольших и средних компаний, чьи ресурсы ограничены. Опора на продуктивную коллективную инновационную сеть понижает опасности и ускоряет отдачу от инвестиций и инноваторский процесс. Одновременно нужно обеспечить, чтобы все партнеры получали надлежащую долю прибыли в инноваторской цепочке. Кроме того, принципиально привлекать и выбирать правильных партнеров, которые должны быть надежными.

Направления минимизации

Снижение инновационных рисков заключается в разработке процесса, который охватывает три измерения:

• угрозы: верно найти опасности и барьеры, которые связаны с инновационным внедрением;
• действие: разработка соответствующей тактики;
• возможности: внедрение знаний для получения преимущества перед конкурентами, наименее способными преодолеть волну риска.

Способы снижения

Главными способами снижения рисков являются: распределение, диверсификация, ограничение, страхование, хеджирование, избежание рисков и т. д.

Распределение рисков обычно проводится между участниками проекта, чтобы равномерно распределить опасности, которые в этих условиях должны быть вычислены. Необходимо держать под контролем опасности, а также принять нужные меры для преодоления последствий рисков.

Диверсификация дозволяет снизить опасности за счет разнонаправленной работы в области продаж и поставок, кредиторской задолженности и т. д.

Простым примером разнонаправленных инвестиций является портфель, который состоит из двух либо более ценных бумаг. В итоге понижение биржевой цены некоторых ценных бумаг фактически всецело возмещается ростом остальных, т. е. вне зависимости от положения дел на рынке цена портфеля остается неизменной, а инвестиции подвержены лишь периодическому риску.

Создаваемый таким образом портфель обычно имеет меньший риск, чем любой из его денежных активов.

Ограничение рисков обеспечивается установлением максимальных сумм затрат, продаж, займа. Данный способ применяется банками для снижения степени риска при выдаче займов субъектам хозяйствования, при продаже продуктов в кредит, определении размера инвестиций капитала и т. д.

Страхование как система финансовых отношений включает формирование специального фонда средств (страхового) и его внедрение методом выплаты страхового возмещения разных видов убытков, которые были вызваны неблагоприятными событиями (страховыми случаями).

В зависимости от системы страховых отношений выделяются различные виды страхования: сострахование, двойное страхование, перестрахование, самострахование.

При коллективном страховании два страховщика и более принимают участие в определенных страховых интересах одного и того же риска, заключая солидарные соглашения, в которых каждый из них отвечает за страховую сумму в собственной доле инвестиций.

Двойное страхование предполагает наличие нескольких страховщиков с одинаковыми интересами от похожих рисков, когда общая страховая сумма превосходит страховую сумму по каждому договору страхования.

В случае перестрахования риск выплаты страхового возмещения либо страховой суммы, которая была принята страховщиком по соглашению страхования, может быть застрахован либо всецело, либо частями. В случае наступления страхового случая организация-перестраховщик несет ответственность в размере принятых на себя перестраховочных обязанностей.

Самострахование - создание денежных и натуральных страховых фондов для конкретных хозяйствующих субъектов. Главной целью самострахования является оперативное преодоление временных трудностей в финансовой сфере бизнеса.

Хеджирование является действенным методом понижения риска неблагоприятных изменений ценовой среды методом заключения срочных договоров (фьючерсов и опционов). Способ позволяет фиксировать стоимость покупки либо реализации на определенном уровне и, таким образом, восполнить утраты на основном рынке за счет дохода на фьючерсном. Покупая и продавая срочные договоры, бизнесмен защищает себя от колебаний цен на рынке, тем самым увеличивая определенность итогов собственной производственно-хозяйственной работы.

В практике управления время от времени бывают случаи, когда необходимо выйти из рискованных инновационных проектов либо закончить коллективную деятельность с коллегами. Для этого есть методы недопущения рисков:

• отказ от ненадежных партнеров;
• отказ от рискованных проектов;
• поиск поручителей и т. д.

Заключение

Таким образом, инновационная деятельность характеризуется высоким уровнем неопределенности в динамике основных причин, от которых зависят ее показатели. Инновации могут закончиться полным провалом. Все же, значительное количество бизнесменов, которые приступают к внедрению нововведений, предпочитают рассчитывать свои опасности и возможности, создавать узкие места и пытаются уменьшить вероятные негативные тенденции. Эти задачи решаются при разработке системы управления рисками.

Следует отметить, что единой методики оценки воздействия инноваторского риска нет. Любая компания применяет независимые разработанные способы расчета риска. Такой подход приводит к ошибкам оценки издержек выявленных рисков, отрицательным результатам и понижению продуктивности управления.