Полный список всех действующих банков России в 2023 году

Банковская система России насчитывает сотни кредитных организаций. Но как не запутаться в их многообразии и выбрать надежный банк? В этой статье представлен полный обзор всех действующих банков РФ.

История банковской системы России

Банковское дело в России берет свое начало еще в XVIII веке, когда по указу Петра I был основан первый государственный банк. Однако по-настоящему активно банковская система страны стала развиваться только после крушения СССР и перехода к рыночной экономике в 1990-х годах.

Важной вехой стало принятие в 1990 году закона СССР «О банках и банковской деятельности», легализовавшего частные банки. Это привело к бурному росту их числа. К 1995 году в стране насчитывалось уже более 2000 кредитных организаций. Однако многие из них были финансово неустойчивы и вскоре обанкротились в ходе банковского кризиса 1998 года.

После кризиса были ужесточены требования к деятельности банков, усилен банковский надзор. Это позволило оздоровить отрасль и создать условия для ее дальнейшего развития.

C 2000-х годов начался новый этап становления банковской системы России, основанный на консолидации капитала. Крупные банки поглощали более мелкие организации, формируя обширные филиальные сети по всей стране.

На сегодняшний день в России действуют свыше 200 банков. При этом львиную долю активов контролируют несколько десятков крупнейших банковских групп. Таким образом, банковская система РФ характеризуется высокой концентрацией капитала.

Типы и виды банков в России

В России представлены различные типы кредитных организаций. Прежде всего, они делятся на государственные и частные банки.

Государственные банки учреждаются и контролируются государством. Ключевыми из них являются Сбербанк, ВТБ, Россельхозбанк. Они играют важную роль в реализации государственных программ и проектов.

Частные банки принадлежат частным акционерам. К ним относятся такие крупные банки, как Альфа-Банк, ФК Открытие, Промсвязьбанк. Частные банки более гибкие и ориентированы на извлечение прибыли.

Еще один важный критерий классификации банков – по специализации. Различают универсальные банки, оказывающие широкий спектр услуг, и специализированные, сфокусированные на определенных направлениях.

К универсальным банкам относятся Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Альфа-Банк. Специализированные банки – это, например, Россельхозбанк, специализирующийся на обслуживании агропромышленного комплекса.

Помимо российских банков, на нашем рынке работают дочерние банки зарубежных финансовых групп. Среди них Raiffeisen Bank, UniCredit Bank, Ситибанк. Они вносят вклад в развитие конкуренции и внедрение передовых технологий.

Важную роль в обслуживании региональных потребностей играют местные банки, такие как Уральский банк реконструкции и развития, Дальневосточный банк. Они тесно связаны с экономикой и социальной сферой конкретных регионов.

Рейтинг банков России по различным показателям

Для оценки положения банков на рынке и их надежности используются различные рейтинги. Основные из них:

• По размеру активов
• По величине собственного капитала
• По прибыли
• По надежности и кредитным рейтингам
• По качеству обслуживания клиентов

Рассмотрим подробнее топ-20 банков России по каждому из этих рейтингов.

Топ-20 банков России по активам

По данным на 1 января 2023 года, крупнейшими банками России по совокупным активам являются:

1. Сбербанк
2. ВТБ
3. Газпромбанк
4. Россельхозбанк
5. Альфа-Банк
6. Московский Кредитный Банк
7. Банк ФК Открытие
8. Райффайзенбанк
9. Промсвязьбанк
10. Росбанк

В топ-20 входят и другие крупнейшие российские банки: Совкомбанк, Почта Банк, Тинькофф и др. Лидерство Сбербанка и ВТБ обусловлено масштабом их филиальных сетей по всей России.

Банки-лидеры по прибыли и капиталу

По размеру чистой прибыли за 2022 год лидируют:

1. Сбербанк (1,2 трлн рублей)
2. ВТБ (381 млрд рублей)
3. Газпромбанк (135 млрд рублей)
4. Альфа-Банк (134 млрд рублей)

А по величине собственного капитала самыми крупными являются:

1. Сбербанк (6,4 трлн рублей)
2. ВТБ (3,1 трлн рублей)
3. Газпромбанк (744 млрд рублей)
4. Альфа-Банк (658 млрд рублей)

Высокие показатели капитала обеспечивают надежность банков и доверие со стороны клиентов и инвесторов.

Самые надежные банки по версии рейтинговых агентств

По уровню надежности традиционно высокие оценки получают:

• Сбербанк
• ВТБ
• Газпромбанк
• Россельхозбанк
• Московский Кредитный Банк

Эти банки имеют наивысший рейтинг надежности по версии агентств АКРА, Эксперт РА и Национального Рейтингового Агентства.

Банки с лучшим клиентским сервисом и условиями

Лидерами по качеству обслуживания клиентов являются:

• Тинькофф
• Альфа-Банк
• Сбербанк
• ВТБ
• Райффайзенбанк

Эти банки предлагают широкий выбор онлайн-сервисов, удобные мобильные приложения, быстрое оформление продуктов.

Таким образом, анализируя различные аспекты деятельности банков, можно получить объективную картину состояния банковской системы России.

Полный список банков России в алфавитном порядке

Рассмотрим подробнее полный перечень всех действующих банков России по состоянию на начало 2023 года. Список включает как крупнейшие федеральные, так и региональные банки. Всего в стране насчитывается порядка 200 банков с действующими лицензиями.

Топ-30 крупнейших банков России

В топ-30 банков России по размеру активов входят:

1. Сбербанк
2. ВТБ
3. Газпромбанк
4. Россельхозбанк
5. Альфа-Банк
6. ФК Открытие
7. Московский Кредитный Банк
8. Почта Банк
9. Промсвязьбанк
10. Райффайзенбанк

Эти банки контролируют свыше 70% всех банковских активов в России. У них обширная филиальная сеть по всей стране.

Крупнейшие региональные банки

Среди крупнейших региональных банков можно выделить:

• Банк Санкт-Петербург (Северо-Запад)
• Уральский банк реконструкции и развития (Урал)
• Дальневосточный банк (Дальний Восток)
• СКБ Приморья (Приморский край)
• Запсибкомбанк (Западная Сибирь)

Эти банки играют заметную роль в экономике своих регионов, финансируя местные проекты и предприятия.

Иностранные банки в России

На российском рынке присутствуют дочерние банки следующих зарубежных финансовых групп:

• Райффайзенбанк (Австрия)
• ЮниКредит Банк (Италия)
• Ситибанк (США)
• HSBC Банк (Великобритания)

Они вносят вклад в развитие российской банковской системы, предлагая передовые технологии и продукты.

Банки с государственным участием

Ряд крупных российских банков частично или полностью принадлежит государству. К ним относятся:

• Сбербанк
• ВТБ
• Россельхозбанк
• Газпромбанк

Государственные банки играют большую роль в реализации федеральных программ и проектов.

Практические рекомендации по работе с банками

Рассмотрим практические советы, которые помогут грамотно выбрать банк в России и эффективно им пользоваться.

Критерии выбора надежного банка

При выборе банка обращайте внимание на:

• Рейтинг надежности
• Наличие страхования вкладов
• Отзывы клиентов
• Удобство онлайн-сервисов
• Наличие отделений в вашем регионе

Сравнение условий по вкладам и кредитам

Сравнивая предложения банков, анализируйте:

• Процентные ставки
• Сроки
• Условия досрочного расторжения
• Необходимый пакет документов
• Наличие комиссий и штрафов

Это позволит выбрать наиболее выгодный вариант.

Повышение доходности вкладов

Чтобы получить больший доход по вкладам, используйте:

• Программы лояльности банков
• Накопительные счета
• Длительные сроки размещения средств

Такой подход увеличит ваш заработок на депозитах.

Таким образом, представленный список всех банков России в сочетании с практическими советами поможет подобрать оптимальный им пользоваться.

Рефинансирование кредитов

Рефинансирование позволяет перевести имеющийся кредит в другой банк на более выгодных условиях. Чтобы снизить процентную ставку:

• Сравните предложения разных банков
• Выберите банк с более низкой ставкой
• Оформите новый кредит на погашение старого

Благодаря рефинансированию можно сэкономить на выплатах.

Особенности интернет-банкинга

При пользовании интернет-банком и мобильным приложением учитывайте:

• Регулярно обновляйте приложения и антивирус
• Используйте надежные пароли
• Не вводите данные карт на сомнительных сайтах
• Не сообщайте коды из смс посторонним

Это защитит от мошенничества в интернете.

Заключение

В статье представлен полный обзор банковской системы России: типы банков, рейтинги, рекомендации по выбору и эффективному использованию. Данная информация поможет подобрать оптимальный банк.