Судебное взыскание долгов: этапы процедуры

Взыскание долга - распространенное явление в рыночной экономике. С ним сталкиваются и граждане, и коммерческие организации. Процедура представляет собой взаимодействие с бюрократическим аппаратом и обязывает соблюсти формальные требования.

Его возникновение

Если систематизировать информацию о взыскании долгов, то они возникают в связи с отказом или уклонением отдавать денежные долги, неисполнения обязательства согласно договору.

Все это не распространяется на трудовые споры (отказ выплачивать зарплату), семейные (отказ платить алименты). Для них предусматривается аналогичная процедура с иными нормами регулирования.

Имеются отличия между судебными процессами, в которых участник - хотя бы один гражданин, не имеющий статуса предпринимателя, и где участники - исключительно субъекты экономической деятельности.

Способы взыскания долга

Практика и законодательство предлагают два варианта:

• обратиться к коллекторам;
• подать иск в суд и начать взыскание с помощью службы приставов.

Первый способ не так давно считался не совсем законным способом вернуть свои деньги. Коллекторы славились угрозами, давлением на должников, применением преступных методов, не говоря о путанице сведений о должниках.

Сейчас данная деятельность урегулирована, и организации, нарушающие правила ведения бизнеса, штрафуются, вдобавок должник вправе теперь обратиться в суд для своей защиты. Если нет желания заниматься судебными тяжбами, достаточно написать жалобу в ФССП. Иногда приставы не желают выполнять свою работу, и приходится стимулировать их с помощью прокуратуры.

Что касается тех, кому должны, для них коллекторы тоже являются своеобразным выходом. Передача или переуступка долга взамен на определенную сумму (она меньше первоначального долга) дает возможность получить хоть что-то и забыть о проблеме с долгом.

Досудебное урегулирование

Выделим одну особенность: в случае с обычными гражданами досудебные способы урегулирования право, а не обязанность. В случае с коммерсантами и предпринимательскими структурами этот этап обязателен. Без его прохождения судья в арбитраже вернет иск и не станет рассматривать дело по существу.

Взыскание долга на данном этапе представляет собой как формальность, так и реальную попытку договориться. Если подходить чисто с формальной точки зрения, направляется претензия и затем на нее ждут ответ. Затем бумаги передают в суд.

По второму варианту взыскатель может предложить варианты рассрочки, рефинансирования, прекращение договора на взаимовыгодных условиях. Например, передается часть активов взамен прощения остального долга либо вырабатывается иное решение, устраивающее все стороны. Подобное урегулирование дает два плюса:

• отсутствие трат на безнадежное дело;
• возвращение части или всего долга через некоторое время.

Судебные процедуры

Заявление о взыскании долга подается в суд, который, рассмотрев его, выносит решение. Чаще всего судьи соглашаются с исками. Отказы в данных случаях редки, судья может по некоторым причинам уменьшить сумму долга – более распространенный вариант.

Закон на сегодня предусматривает три варианта рассмотрения дела в суде:

• вынесение приказа;
• вынесение решения в упрощенном порядке;
• вынесение решения в рамках искового производства либо общего порядка разбирательства.

Все три формы разбирательства предусматриваются и гражданско-процессуальным, и арбитражно-процессуальным кодексами. Разница в некоторых нюансах и нумерации статей законов.

Судебный приказ

Он представляет собой результат рассмотрения судом заявления и приобщенных к нему документов. По каким основаниям выносится приказ о взыскании долга?

• письменная или нотариальная сделка (договоры, расписка о получении денег и т.д.);
• санкции за нарушения, допущенные работодателем;
• долги по оплате услуг ЖКХ;
• долги по взносам в пользу ТСЖ или жилищного кооператива.
• в случае с ИП и коммерческими организациями обязательные платежи и санкции размером до 100 тыс. руб.

ГПК ограничений по размерам сумм не устанавливает.

Схема написания заявления следующая:

• сведения о суде или номере судебного участка мирового судьи;
• сведения о взыскателе (Ф. И. О., название организации, адрес жительства или размещения);
• сведения о должнике (Ф. И. О., название организации, адрес места жительства или размещения);
• кратко излагаются сведения об обстоятельствах дела;
• просьба о взыскании конкретной денежной суммы;
• перечень приобщенных документов;
• квитанция об оплате государственной пошлины;
• подпись и дата подачи.

АПК обязывает заявителя также указать реквизиты банковского счета, на который потом будут переводиться деньги после взыскания.

Как рассчитывается размер государственной пошлины для получения судебного приказа о взыскании долга? Закон указывает на 50 % от той суммы, которая бы уплачивалась при подаче иска.

Решение принимается без проведения судебного заседания на основе документов, предоставленных с заявлением. Никаких дополнительных сведений от сторон не принимается. Участникам процедуры лишь остается предоставить в суд пакет документов и ждать результата.

Судья, вынеся приказ, отправляет его копию с приложенными документами должнику. Если тот успеет написать в 10-дневный срок после получения бумаг отказ, то судебный акт отменяется.

Можно ли обойтись без того, чтобы обратиться за выдачей приказа? Нет. Судья, получив иск, проверит наличие сведений о попытке добиться вынесения приказа. В случае их отсутствия документы возвращаются, а истцу разъясняют правильный порядок действий.

Написание иска

Как написать иск о взыскании долга? Образец найти несложно. Тем не менее надо учитывать ряд различий между гражданским и арбитражным процессом:

• наименование суда, куда подается иск;
• сведения об истце (полное название, Ф. И. О., адрес расположения или проживания, контакты), АПК обязывает указать в иске данные из регистрационного свидетельства организации или предприятия;
• сведения об ответчике (полное название организации, Ф. И. О., адрес размещения или проживания);
• обстоятельства дела;
• АПК обязывает также ссылаться на нормы закона, которые были нарушены ответчиком;
• расчет суммы;
• требования излагаются под «прошу» (взыскать с ответчика сумму в размере – цифрами и прописью обозначается сумма);
• цена иска (сумма, в которую оцениваются требования;
• перечень прилагаемых документов;
• подпись и дата подачи иска.

Особенность арбитражного процесса в предварительном соблюдении претензионного порядка. Истец направляет претензию и дает срок на ответ.

Если в документах нет доказательств ее направления, иск подлежит возвращению.

В ГПК нет аналогичного положения, но факт отправки претензии послужит дополнительным доказательством.

Какие документы прилагаются

Заявление на получение приказа или иск о взыскании долга рассматриваются на основе лишь документов, свидетельские показания не являются приемлемым доказательством.

Первая категория – расписки, который выданы в подтверждение получения займа, вторая – договоры, по которым должник или ответчик обязан производить платежи.

Единственный способ опровергнуть долг по расписке – предоставить письменное подтверждение, данное займодателем о погашении долга.

Со взысканием долга по договору все сложнее. Кроме копии соглашения, предоставляются иные бумаги, подтверждающие исполнение истцом его обязательств. Сюда входят акты приема-передачи товаров, акты приема по договору об оказании услуг, выписки по банковскому счету и т. д.

Неотъемлемый элемент иска – определение об отказе в выдаче приказа или о его отмене, выданное ранее.

Истец в арбитраже заверяет копии документов и направляет их и в суд, и ответчику, и третьим лицам.

Какие дела разбираются в упрощенном порядке

Судебное взыскание долгов в рамках упрощенного производства предусматривается для нескольких видов дел:

• Взыскание денежных сумм до 100 тыс. руб. по ГПК.
• Взыскание денежных сумм в размере 250 тыс. руб. с ИП или 500 тыс. руб. с организаций по АПК.
• Взыскание обязательных платежей или санкций в размере от 100 до 200 тыс. руб. по АПК.
• Взыскание долгов, образовавшихся в силу договорных отношений между сторонами, признаваемых ответчиком, но не исполняемых им, независимо от цены требований согласно обоим кодексам.

Рассмотрение дела в таком режиме разрешено при условии согласия обеих сторон. Инициативу вправе проявить как суд, так и одна из сторон. В то же время дело не должно затрагивать:

• отношения участников с органами власти (в том числе когда один из них является органом власти);
• сохранность государственной тайны;
• интересы детей;
• вопросы, решаемые в порядке особого производства.

Если в ходе рассмотрения в дело вступает третье лицо, подается встречный иск либо выявлены обстоятельства, исключающие применение упрощенного порядка, судья обязан перейти к общему порядку рассмотрения дела. Так же он действует, если:

• необходимо исследовать дополнительные доказательства;
• провести осмотр или исследование доказательств;
• допросить свидетеля;
• в ходе рассмотрения возникает риск того, что будут затронуты интересы третьих лиц.

Как выглядит упрощенный порядок производства

Судебное взыскание долгов представляет собой модифицированную форму приказного производства, где стороны не вызываются в заседание, соответственно, не ведется протокол заседания, и лишь в установленное время присылают в суд документы.

Как все организовано? Судья сообщает участникам процесса об открытии дела и предлагает предоставить возражения, дополнительные доказательства до определенной даты.

Возражения и новые материалы предоставляются и суду, и противной стороне. Здесь судье нет необходимости получить материалы от одной стороны, чтобы передать их другой.

Если бумаги поступили с опозданием, судья вправе принять их, если опоздание связано с уважительными причинами, о которых заявлено в заявлении участника.

Особенность вынесения решения

Судья вправе вынести решение, не составляя мотивировочной части. Если участники процесса не заявят о составлении полного судебного акта, срок на подачу апелляции – 15 дней, если заявят – срок продлевается до месяца.

Если дело решается мировым судьей, желательно учитывать, что с просьбой составить полное решение следует обращаться самое позднее в течение 3 дней после объявления результата по делу или получения сообщения об этом.

Общий порядок рассмотрения

Исковое взыскание долга производится по стандартной процедуре. Подается заявление, судья, проверив его в части соблюдения формальных требований, открывает дело и вызывает участников процесса к себе.

Ответчику дается право предоставить возражение. Если он дважды не является в суд, зная о заседании, в основу решения ложатся аргументы истца – применяется заочный порядок разбирательства.

Выслушав аргументы участников дела, изучив полученные документы, судья, принимает решение. Как правило, на споры такого рода тратится одно заседание.

В заключение

Судебное разбирательство может занять два этапа:

• просьба выдать судебный приказ;
• рассмотрение иска в упрощенном или общем порядке.

Приказное производство трудно миновать, лишь в некоторых случаях, в случае с арбитражными делами, подается иск, если сумма превышает установленный порог.

В делах с простыми гражданами, в которых сумма спора не более 50 тыс. руб., решения принимают мировые судьи. Если порог превышается либо дело связано с требованиями, исключающими рассмотрение спора в мировой юстиции, материал передается в районный суд.

В случае с распиской ее достаточно, в случае с договорами суды требуют доказательства выполнения истцом его обязанностей.