Система международных финансов: понятие и структура

Финансы играют немаловажную роль в жизни и становлении государства. Каждая страна имеет свои особенности относительно регулирования внутреннего движения финансовых потоков. Однако в целом все эти они сходятся в единое целое и образуют глобальную систему. В статье попробуем разобраться, что такое система международных финансов и какова ее структура.

Понятие международных финансов

Международные финансы представляют собой совокупность финансовых ресурсов всего мира и их активность. Они очень ярко отображают текущее состояние и процесс развития глобальной денежной системы.

Система международных финансов (СМФ) представляет собой исторически сложившуюся форму организации отношений экономического характера, закрепленную межгосударственными договоренностями и непосредственно связанную с движением мирового капитала. Также она обслуживает разные типы хозяйственных связей между державами, включая внешнеторговые отношения, вывоз денег, инвестиции, внешние займы и субсидии, туристическое направление, обмен научно-техническими разработками, переводы и пр.

Что касается мировых финансовых операций, то они на данный момент являются той силой, которая оказывает особое влияние на денежную систему практически каждой страны. При взаимодействии с экономикой в широком понимании это мощнейший инструмент для положительной интеграции финансовых и экономических рынков как целых государств, так и конкретных регионов. Однако система международных финансов обладает и негативными характеристиками. Среди них – способствование тому, чтобы кризис быстро и повсеместно распространялся. В данном случае страны пытаются справиться с кризисными явлениями своими методами.

Структура СМФ

Поскольку каждая система должна быть упорядочена, то и система международных финансов имеет четкую структуру, которая включает:

• Финансовую помощь. Сюда относятся кредиты и гарантии со стороны международных организаций и государств.
• Международные рынки капитала. Это валютные спот-рынки, рынки деривативов, кредитные, долевых и долговых ценных бумаг, а также страховых услуг.
• Золотовалютные резервные запасы. Они бывают двух видов – частные и официальные.

Функции международной финансовой системы

Мировые финансы – это своего рода финансовая отчетность, которая осуществляется посредством разнообразных векторов международной финансовой деятельности. Наиболее важным направлением принято считать инвестирование, которое бывает прямым и портфельным. Если прямое подразумевает вкладывание средств в уставной фонд фирмы и участие в ее управлении, то портфельное – это всего лишь вложения в ценные бумаги.

Международная система финансовой отчетности выполняет две основные функции: контрольную и распределительную. Рассмотрим подробнее каждую из них.

Контрольная функция

Первая функция подразумевает контроль за движением общественной продукции в денежном эквиваленте. Что это подразумевает? Это дает возможность делать анализ и учет движения данной продукции совершенно в любое время и на любой стадии.

В реальной жизни контрольная функция реализуется следующим образом:

• разрабатывается стратегия и текущая мировая политика в области финансов;
• принимаются последующие решения относительно глобальной финансовой системы.

Выполнение этой функции зависит от нескольких факторов:

• характера развития страны в сфере экономики;
• возможности того или иного государства реализовывать международную политику в финансовом поле;
• технической базы, позволяющей осуществлять процесс сбора и обработки данных.

Распределительная функция

Помимо контроля, международные системы финансового учета выполняют распределительную функцию. Что это значит? Мировой продукт распределяется в денежном плане с помощью международных финансов.

Имеются несколько закономерностей, которые характеризуют это распределение:

• Капитал отправляется туда, где показана наибольшая норма прибыли.
• Связанные с получением прибыли риски обязательно сопровождают движение мирового капитала.
• Движение международного капитала отражает и подтверждает закон, согласно которому происходит пропорциональное развитие.
• В международной системе финансовых отношений всегда имеет место политика отдельных субъектов. Что касается последней закономерности, то здесь стоит разобраться, что собой представляют такие отношения и какова их сущность.

Интернациональные отношения и рынки

Система международных финансовых отношений относится к особой сфере рыночного хозяйства. Она включает функционирование валюты, различных форм кредитования, всех типов ценных бумаг, операций с драгоценными металлами и других финансовых активностей, которые также занимаются обслуживанием взаимного обмена результатами деятельности национальных хозяйств.

Таким образом, международные финансовые отношения (МФО) – это все виды отношений, которые складываются на арене международного финансового рынка. Процесс развития МФО неразрывно связан с формированием всемирной системы хозяйства. Что являлось предпосылками этому факту? Установление мировой рыночной системы, рост производительности труда, международное разделение труда и формирование хозяйственных связей на мировом уровне.

Организации международного уровня

Система международных финансов демонстрирует все изменения в платежных балансах наиболее крупных стран, состояние финансовых рынков и корпораций, а также деятельность международных финучреждений и инвестиционных компаний. Главными участниками мировой финансовой системы считаются банки, межнациональные корпорации, международные инвесторы, заемщики и другие организации.

Для решения некоторых задач в сфере развития глобальной экономики создаются международные финансовые организации путем объединения денежных ресурсов стран-участниц. Система международных финансовых организаций базируется на межгосударственных соглашениях и тесно связана с мировой экономикой и внешнеэкономическими отношениями.

Каждое финансовое учреждение независимо от его статуса должно вести финансовую отчетность. Это в обязательном порядке касается и международных организаций.

Финансовая отчетность

Система международных стандартов учета финансовой отчетности включает набор определенных документов и интерпретаций, которые регламентируют правила выполнения финансовой отчетности. Она необходима внешним руководителям для того, чтобы иметь возможность принять правильное и экономически выгодное решение относительно предприятия.

С какой целью создавались стандарты финансовой отчетности? С тем, чтобы усовершенствовать качество предоставляемой информации, унифицировать трактовку и сделать единые стандарты. Они позволяют оценить и провести сравнительный анализ результатов деятельности разных межнациональных компаний, и что самое главное – сделать это максимально эффективно.

РФ и международные финансы

Финансисты выделяют три основные формы международной финансовой деятельности: инвестиции, займы на мировом рынке и финансовую помощь. На протяжении последних двух десятилетий руководство Российской Федерации часто отмечает необходимость привлечения внешних инвестиций в экономику страны.

Россия в международной системе финансов играет одну из ведущих ролей, поскольку является крупной мировой державой и имеет огромный внутренний рынок. Такие преимущества, как недорогая рабочая сила, множество месторождений природных ископаемых, научный потенциал должны привлекать массу иностранный инвестиций. Последние, в свою очередь, могут стать каналом, по которому в страну будут приходить инновации и разработки научно-технического характера, а также лучший управленческий опыт. На сегодняшний день наибольший процент иностранных вложений в российскую экономику составляют кредитные и прочие инвестиции.