Новация долга: суть процедуры, порядок проведения, необходимые документы

Новация долга в заемное обязательство - процедура, проводимая при заключении договора на замену старых долгов, затрагивающих куплю-продажу, аренду или имущественные права. Процесс регулируется статьей 414 и оформляется с учетом статьи 808 Гражданского кодекса.

Особенности долговых обязательств

Под долговым обязательством понимают возникновение задолженности перед кредитором. Должник обязуется предоставить услуги или собственность кредитору в процессе. Заемщик при этом выполняет свои обязательства на заранее оговоренных условиях. Сторонами договоров могут выступать как физические, так и юридические лица. Обязательное требование к договору новации долга - правильное оформление.

Предмет сделки - основная деталь соглашения, играющая немаловажную роль в контексте процедуры замены. В большинстве случаев предметом сделки выступают деньги, однако допускаются иные варианты:

• Участие в договоре долевого строительства, согласно которому дебитор получает в собственность недвижимость.
• Купля-продажа.
• Предоставление собственности в аренду.

Новация допускается во всех перечисленных случаях, если ее условия устраивают обе стороны дела.

Новация долга в заемное обязательство

Выполняется только в тех случаях, когда дебитор имеет непокрытые обязательства перед кредитором. Возникает необходимость в смене предмета сделки: услуга либо вещь, выступающая предметом предыдущего договора, заменяется на другую.

Процедура новации долга в заемное обязательство осуществляется в соответствии со статьей 818 ГК. Соглашение оформляется в письменном виде в случаях, утвержденных законодательством:

• Юридическое лицо выступает в роли кредитора.
• Объем задолженности превышает 1000 рублей.

Обязательства дебитора, указанные в предыдущем договоре, нивелируются после осуществления замены, вытесняясь долгами, приведенными в соглашении. Условия его исполнения также прописываются. Долги перед кредиторами списываются после того, как лицо справится со своими новыми обязательствами.

Признание законности сделки

Заключенная сделка признается легитимной только в том случае, если в договоре меняется предмет и форма исполнения обязательств. Новация считается законной, если кредитор получает от должника вексель на определенную сумму. В таком случае заменяется форма обязательств, что делает сделку легитимной.

Показателем законности является участие определенных лиц. Новый договор при заключении подписывается сторонами, участвовавшими в прошлой сделке, форма которой меняется. Документ потеряет свою юридическую силу, если на нем не будет стоять хотя бы одна из прошлых подписей.

Сделка оформляется при волеизъявлении обеих сторон. В одностороннем порядке процедуру инициировать невозможно. Условием легитимности является добровольное подписание соглашения.

Закон о новации регламентирует проведение различных операций, но имеет свои ограничения: предмет договора не должен затрагивать личность одной из сторон. Ограничивающими считаются следующие факторы:

• Компенсации физического или морального вреда.
• Задолженности по алиментам.

Заменить предмет на законном основании можно, если он не касается сторон дела, что должно быть указано в документации.

Условия договора

Старый договор и условия погашения задолженности теряют свою юридическую силу после составления договора новации долга в заемное обязательство. Они сменяются на новые условия: например, в рамках старой сделки кредитор мог получить под залог собственность дебитора. Новация без залоговых обязательств не требует от кредитора возвращения имущества.

Для признания легитимности в новом договоре прописываются условия ранее оформленной сделки. Корректность составления соглашения определяется не только юридическими тонкостями, но и нюансами бухгалтерской отчетности. Подобная документация предоставляется в том случае, если одной из сторон выступает юридическое лицо. В договоры по обязательствам вносятся изменения в отчетном периоде за время, потраченное на переоформление.

Предмет новой сделки должен быть равноценен предмету старой. Например, расходы на аренду, являвшуюся предметом предыдущей сделки, должны соответствовать денежной сумме по договору новации.

Процедура новации долга универсальна и может проводиться при любых сделках. Подобные договора заключаются только на добровольной основе и являются волеизъявлением сторон, считающих данный вариант выгодным. Собственность заменяется ее эквивалентной денежной суммой. Юридическую силу бумага имеет в том случае, если она правильно оформлена и в ней указаны новые условия договора и предмет сделки.

Новация - одна из востребованных юридических процедур, позволяющих обновить сделку и сделать ее выгодной для обеих сторон. Ее проведение регулируется кодексом РФ. Нюансы оформления и заключения договора, условия, при которых он считается легитимным, указаны в законах.

Оформление договора

Соглашение о новации долга, согласно статье 818 ГК РФ, составляется в той же форме, что и договор займа. В письменном виде документ оформляется в случае если займодателем является юридическое лицо.

Договор составляется по обоюдному согласию сторон, поскольку подписать новацию долга в заем в одностороннем порядке невозможно.

Образец соглашения о новации содержит следующие сведения:

• место и дата составления;
• персональная информация о должнике и кредиторе;
• предмет договора;
• данные об изначальных обязательствах;
• порядок разрешения спорных ситуаций;
• сведения о новом обязательстве;
• обязанности, права и ответственность сторон;
• порядок и сроки исполнения обязательства;
• банковские реквизиты и адреса сторон соглашения;
• порядок расторжения либо изменения условий сделки;
• подписи сторон.

Договор о новации долга составляется в двух экземплярах, равных по юридической силе.

В тексте соглашения содержится список приложенных документов, необходимых для перевода долга в заемное обязательство. В договоре также может быть прописан график погашения задолженности, форма поручительства и прочие нюансы.

Заключение договора невозможно, если речь идет об оплате алиментов или выплате компенсаций за причиненный ущерб здоровью либо жизни гражданина. Соглашение, предметом которого выступают перечисленные платежи, признается недействительным, поскольку противоречит законам РФ.

Как составляется договор

Предыдущая версия договора новации долга в вексельное обязательство при составлении нового утрачивает юридическую силу. Замене подлежат условия контракта. Грамотное составление документа требует учета некоторых правил:

• Долг погашается не товарами или конкретным имуществом, а определенной денежной суммой.
• Может указываться передача ценностей в залог до возвращения долга.
• Для сохранения легитимности нового договора в нем прописываются важные условия прошлого соглашения.
• Сведения о каждом документе вносятся в бухгалтерскую отчетность организации, являющуюся одной из сторон контракта. Информация вносится в отчетный период при составлении договоров по обязательствам.
• Новый предмет соглашения должен быть равноценен старому, указанному в предыдущем контракте.
• Документы составляются в соответствии с требованиями, предъявляемыми к деловым бумагам.
• Изменения основных условий обязательно вносятся в договор.

Востребованность новации долга объясняется возможностью взаимовыгодного решения вопросов между заемщиком и должником.

Обязательные пункты

Новация признается легитимной только при письменном оформлении документации - двустороннего контракта. Осуществление новации в одностороннем порядке или по решению суда не допускается согласно пункту 1 статьи 452 ГК РФ.

Точный образец данного документа отсутствует в законодательстве, в связи с чем его оформление допускается в произвольной форме с обязательным указанием важных сведений для придания договору юридической силы. Следующие условия должны быть соблюдены:

• Описание изначального обязательства.
• Внесение данных о величине задолженности.
• Указание нового обязательства и его размера.

Прочие существенные условия дублируются в двух экземплярах документов и связывают оба контракта.

Основные пункты

• Титульный лист. В нем указывается дата оформления соглашения, подписи сторон, информация о каждой из сторон, реквизиты.
• Прописывается предмет договора.
• Стороны не могут разглашать сведения, что подтверждается указанием сохранять конфиденциальность.
• Прописывается ответственность и обязательства сторон.
• Указываются способы решения споров и конфликтов в досудебном и судебном порядке.
• Вносятся сроки исполнения должником своих обязательств перед кредитором.
• Прописывается новый предмет договора, равноценный старому.

Грамотно составленный и оформленный документ имеет полную юридическую силу и содержит сведения о сделке.

Необходимые документы

Для составления договора новации вексельного долга или заемного обязательства требуются различные документы, однако в большинстве случаев используют следующие бумаги:

• Предыдущее соглашение, которое теряет свою легитимность после оформления и подписания нового.
• Документы, подтверждающие личность физических лиц, либо учредительные документы организаций для внесения сведений о сторонах.
• Правоустанавливающие документы на имущество, передаваемое в залог.

Предмет заключения новой сделки влияет на количество документов, необходимых для составления договора.

Порядок заключения

Договор новации (или прощения долга) значительно облегчает функционирование организаций. Чаще всего к его составлению прибегают в форс-мажорных ситуациях, к примеру, когда контрагенты пропускают сроки.

Любая компания в определенный момент своего существования сталкивается с дефицитом денежных средств и неспособностью выполнять обязательства. Новация долга в таких случаях является оптимальным вариантом и сопровождается выполнением следующих действий:

• наличие обоюдного согласия сторон;
• оформляется новое соглашение, в котором прописывается имущество либо сумма, передаваемые вместо предмета договора;
• прекращаются требования по изначальному долгу.

Для признания сделки законной и легитимной она должна соответствовать всем требованиям законодательства.

Новация в вексельные обязательства

Долговые обязательства сторон могут выражаться в выдаче векселя - ценной долговой бумаги. Под векселем понимают долгосрочные заемные обязательства. О новации долга в вексельное обязательство говорят в том случае, если срок действия займов продляется на неопределенное время.

Долгосрочные вексельные займы имеют конечный срок действия, по истечении которого предъявитель ценной бумаги должен получить заем, что не всегда выгодно для одной из сторон. Долговые обязательства могут продлеваться в подобных ситуациях, однако решение об этом остается на усмотрение сторон.

Для подтверждения отношений сторон выдается ценная бумага - вексель, которая прекращает свое действие ввиду выхода срока документа. Требуется выпуск новой ценной бумаги, что включено в процедуру новации векселя.

Процедура вексельной новации

1. В результате переговоров стороны должны прийти к выводу, что вексельные обязательства не могут быть прекращены в оговоренные сроки. Поскольку продление отношений выгодно обоим участникам, то спорных ситуаций возникнуть не должно.
2. Действующий вексель и предыдущий договор на основании соглашения сторон теряют свою юридическую силу. Вместо них составляется новый контракт и выпускаются новые ценные бумаги с аналогичными прежним обязательствами, однако с другим сроком погашения. Новация в таком случае представляет собой обновленный контракт с переучтенными обязательствами сторон.
3. Новация векселя предполагает пересмотр или дополнение процентов, суммы долга и прочих условий и определяется как самостоятельная юридическая процедура.
4. К новации векселя прибегают в том случае, когда исполнение заемного обязательства осуществляется не деньгами, а частью долга или реструктуризацией займа в ценные бумаги.

Заключение

Новация долга возможна при соблюдении определенных условий и грамотном составлении договора. Процедура является оптимальным решением для компаний, столкнувшихся с невозможностью выплаты долгов.