Получение дохода от деятельности через "Мой налог": как вывести деньги

С 1 января 2019 года в России заработал новый специальный налоговый режим - "Налог на профессиональный доход". Этот режим позволяет самозанятым гражданам легально получать доход от своей деятельности, платя всего 4-6% налога. Давайте разберемся, как на практике получить деньги от работы через мобильное приложение "Мой налог" в 2023 году.

1. Регистрация в качестве самозанятого и подключение приложения "Мой налог"

Чтобы начать получать доход от своей деятельности через "Мой налог", необходимо сначала зарегистрироваться в качестве самозанятого гражданина. Это может сделать любой житель России старше 16 лет с паспортом гражданина РФ.

Для регистрации потребуются:

• Паспорт гражданина РФ
• СНИЛС
• Мобильный телефон и электронная почта

Регистрация проходит всего в несколько шагов:

1. Скачать мобильное приложение "Мой налог" из AppStore или Google Play
2. Заполнить личные данные: ФИО, дата рождения, паспортные данные, СНИЛС
3. Подтвердить номер мобильного телефона через SMS
4. Сфотографировать паспорт через приложение
5. Дождаться автоматической проверки данных ФНС (до 3 дней)
6. Получить подтверждение регистрации в качестве самозанятого

Основные преимущества нового налогового режима:

• Низкая ставка налога - 4% с доходов или 6% с доходов минус расходы
• Простая отчетность через мобильное приложение
• Нет необходимости регистрировать ИП или ООО
• Выдача электронных чеков клиентам

К недостаткам можно отнести:

• Ограничение годового дохода - не более 2,4 млн рублей в год
• Запрет на наем сотрудников
• Невозможность применения некоторых налоговых вычетов

Оплата налога происходит автоматически после получения дохода. Сумма налога рассчитывается исходя из выбранной ставки. Отказаться от статуса самозанятого можно в любой момент через личный кабинет на сайте ФНС.

2. Получение дохода от работы и услуг через "Мой налог"

После регистрации самозанятый гражданин может получать доход от любой не запрещенной законом деятельности. Это могут быть как онлайн-услуги, так и офлайн работы.

Например, через "Мой налог" можно получать деньги за:

• Фриланс - копирайтинг, программирование, дизайн
• Услуги репетиторства, консультирования, коучинга
• Ремонтные и строительные работы
• Услуги курьера, такси, гида
• Продажу собственных поделок, продуктов

Оплата может проходить разными способами:

• Перевод на банковскую карту
• Перевод на счет через СБП
• Оплата через платежные системы
• Оплата наличными с выдачей чека

После получения денег, самозанятый должен выставить чек клиенту через приложение "Мой налог". Для этого нужно:

1. Указать сумму платежа
2. Выбрать тип услуги
3. Ввести данные клиента (ФИО или организация)
4. Подтвердить выставление чека

Ставка налога зависит от вида деятельности, например для фрилансеров она составляет 6%, а для частных мастеров по ремонту - 4%.

Для учета доходов и расходов рекомендуется вести специальный регистр в электронном виде. Это поможет оптимизировать налогообложение и финансовые потоки.

3. Вывод денежных средств с "Моего налога" на карту

Чтобы вывести заработанные деньги с "Моего налога", необходимо:

1. Подключить банковскую карту к приложению
2. Подать заявку на вывод средств
3. Дождаться зачисления денег на карту (до 3 рабочих дней)

Вывод осуществляется на личную банковскую карту самозанятого. Рекомендуется использовать карту того же банка, что и счет, к которому привязан "Мой налог".

Средства можно использовать на любые цели - покупки, оплату счетов, переводы. Главное - учитывать общий годовой лимит дохода для сохранения статуса самозанятого.

Для юридических лиц есть отдельный порядок вывода средств. Им следует заключить с банком договор об использовании корпоративной карты.

Если возникли проблемы с выводом или задерживаются деньги, рекомендуется обратиться в службу поддержки "Моего налога". Возможно, нужно исправить ошибку в реквизитах или дождаться синхронизации с банковской системой.

Выведенные средства желательно сразу использовать для развития своего бизнеса, повышения квалификации или продвижения услуг. Это позволит нарастить клиентскую базу и увеличить доход.

4. Особенности налогообложения разных видов деятельности

Ставка налога на профессиональный доход зависит от вида деятельности самозанятого. Рассмотрим основные категории:

4.1. IT-специалисты, программисты, разработчики

Для IT-фрилансеров, веб-разработчиков, программистов и других специалистов в сфере информационных технологий ставка налога составляет 6% от дохода за вычетом расходов.

4.2. Дизайнеры, маркетологи, копирайтеры

Представители творческих профессий - дизайнеры, SMM-специалисты, копирайтеры, фотографы и другие - также платят 6% от дохода минус расходы.

4.3. Репетиторы, консультанты, коучи

Преподаватели, репетиторы, консультанты и коучи могут применять льготную ставку налога в 4% от полученного дохода без учета расходов.

4.4. Частные мастера, ремонтники, строители

Для частных мастеров по ремонту, строителей, электриков и сантехников также действует пониженная ставка налога - 4% без расходов.

5. Правила работы с заказчиками и клиентами

Чтобы получать доход от клиентов через "Мой налог", самозанятому нужно придерживаться определенных правил:

• Подписать с клиентом договор или соглашение об оказании услуг
• Выставлять по каждой операции чеки в приложении
• Хранить переписку и файлы по заданию в течение 3 лет
• Не принимать наличные свыше 100 тыс. рублей за раз

Рекомендуется заранее обговаривать стоимость и сроки выполнения работы, а по завершении - фиксировать факт оказания услуги актом.

6. Оптимизация налогообложения и финансов

Чтобы вывести деньги с меньшими налоговыми отчислениями, самозанятому стоит:

• Вести учет доходов и расходов по бизнесу
• Применять налоговые вычеты
• Использовать разные способы оплаты
• Планировать работу с учетом порога в 2,4 млн рублей выручки

Дополнительно может помочь регистрация ИП, если планируется превысить лимит для самозанятых. Также важно откладывать часть дохода на развитие бизнеса, обучение и продвижение своих услуг.

7. Автоматизация процесса с "Моим налогом"

Чтобы упростить работу с приложением, можно настроить автоматические уведомления и напоминания:

• О необходимости вывести деньги с накопившейся суммы
• О выставлении чеков клиентам
• Об уплате налога
• О подаче налоговой декларации

Также полезно подключить автоматическое выведение средств на карту по заданному расписанию, например, 1 раз в неделю. Это позволит экономить время на рутинных операциях.

В будущем планируется добавить в "Мой налог" функцию автоматического формирования и отправки чеков клиентам после получения оплаты. Это еще больше упростит работу самозанятых.