По данным Банка России, россияне все чаще становятся участниками сомнительных финансовых операций. Около 10 миллионов граждан совершали денежные переводы на так называемые дропперские карты. Это тревожная статистика, требующая детального анализа. Кто такие дропперы и несут ли ответственность за такие переводы обычные люди? Разбираемся в этих вопросах.
Кто такие дропперы
Дропперы – это пешки в руках мошенников. За небольшое вознаграждение их привлекают к сомнительным схемам по отмыванию денег, полученных преступным путем. Обычно в эту деятельность вовлекают неопытных людей: студентов, молодежь, которым предлагают открыть банковскую карту для проведения подозрительных транзакций.
Дропперы несут прямую уголовную ответственность за свои действия. Участие в организованной преступной группе, занимающейся отмыванием денег, является отягчающим обстоятельством и может привести к значительному увеличению срока наказания – до 7 лет тюрьмы и огромным штрафам (до миллиона рублей).
Многие не догадываются, что нарушают закон
Попасть в ряды дропперов можно даже случайно. Ошибочный перевод, потеря карты – и вы уже втянуты в сомнительную схему. Согласившись на предложение вернуть "случайно переведенные" деньги, вы также становитесь соучастником преступления. Запомните: если вам перевели деньги по ошибке, немедленно сообщите об этом в банк.
Еще одна распространенная схема – просьба снять деньги в банкомате. К вам подходят с просьбой перевести деньги на вашу карту, а вы, в свою очередь, снимаете наличные и передаете их. Но будьте осторожны: полученные таким образом деньги могут быть украдены, и вы рискуете стать соучастником преступления.
Мошенники часто предлагают легкий заработок на переводах и обналичивании денег, не предупреждая, что эти средства могут быть украдены. Жертвами таких схем чаще всего становятся люди с финансовыми трудностями, готовые на быструю прибыль. По данным специалистов, дропперы в среднем получают до 40% от суммы сделки.
Что делают дропперы
Дропперы выполняют различные функции в мошеннических схемах:
- Дроп-заливщик пополняет свой банковский счет наличными деньгами, полученными от преступников, а затем переводит эти средства другим дропперам.
- Дроп-транзитник выступает в роли промежуточного звена: на его карту поступают деньги, которые он затем переводит на другие счета или электронные кошельки.
- Дроп-обнальщик снимает наличные деньги со своей карты в банкомате и передает их преступникам, таким образом превращая безналичные средства в наличные.
Представим, что мошенникам удалось похитить крупную сумму денег у своей жертвы. Чтобы легализовать эти средства и избежать обнаружения, они запускают сложную схему с участием множества дропперов. Первая группа обнальщиков снимает похищенные деньги в банкоматах. Это позволяет раздробить крупную сумму на множество мелких, что затрудняет отслеживание.
Далее идет распределение средств. Дропперы делятся на три группы, каждой из которых отводится своя роль – покупка криптовалюты, пополнение новых счетов или перевозка наличных в другой регион страны. Затем следует отмывание и легализация. После выполнения всех операций деньги проходят через множество счетов и кошельков, создавая сложную и запутанную финансовую схему.
Государство будет бороться с дропперами
Для борьбы с деятельностью дропперов ЦБ совместно с Росфинмониторингом и банками разрабатывает новую платформу. Система будет выявлять потенциальных дропперов еще на этапе открытия счета и блокировать их подозрительные операции. Банки уже имеют право блокировать такие платежи и активно пользуются этой возможностью.
Для борьбы с деятельностью дропперов Госдума рассматривает законопроект, ужесточающий требования к открытию банковских счетов несовершеннолетних. Согласно законопроекту, без согласия родителей подростки не смогут открыть счет в банке. Это позволит снизить риск использования банковских карт несовершеннолетних для отмывания денег и других незаконных операций.
Гражданам стоит быть бдительнее
Самый эффективный способ борьбы с мошенничеством, в том числе с использованием дропперов, – это просвещение населения. Важно постоянно напоминать людям, что участие в таких схемах – это преступление, которое может привести к серьезным последствиям, вплоть до лишения свободы.
Прежде чем перевести деньги неизвестному лицу, задумайтесь о возможных последствиях. Помните, что, попавшись на удочку мошенников, вы можете потерять не только деньги, но и время, нервы и репутацию. Никогда не верьте обещаниям легкого заработка.
