Как перевести деньги со Сбера на Тинькофф без уплаты комиссии

С каждым годом растет популярность онлайн-банкинга. Все больше людей открывают счета в разных банках, чтобы получить выгодные условия по кредитам, депозитам, кэшбэку. Но при переводе средств между банками часто взимается комиссия. Далее расскажу, как избежать платы при переводе денег со Сбера в Тинькофф.

Преимущества Тинькофф Банка для частных клиентов

Тинькофф Банк работает на российском рынке с 2006 года. За это время он завоевал репутацию технологичного и надежного банка, предлагающего выгодные условия по депозитам, кредитным картам, инвестициям.

По данным ЦБ РФ, на 01.01.2023 в банке было открыто более 16 млн счетов физических лиц. Объем выданных кредитов за прошлый год превысил 1 трлн рублей.

Самые популярные продукты Тинькофф Банка:

• Дебетовые карты Tinkoff Black с кэшбэком до 10%
• Кредитные карты с лимитом до 1 млн рублей и беспроцентным периодом
• Вклады с процентными ставками выше среднерыночных
• Инвестиции в ПИФы, акции, облигации, валюту

Все клиенты Тинькофф могут принимать участие в лояльностной программе, получая кэшбэк за покупки по карте, пользуясь скидками от партнеров банка.

Тинькофф предоставляет удобный онлайн-сервис в мобильном приложении и личном кабинете на сайте. Здесь можно быстро совершать различные операции, открывать и пополнять счета, оформлять кредиты.

Банк неоднократно признавался самым надежным по версии рейтингового агентства «Эксперт РА», а также лидирует в рэнкинге по удовлетворенности клиентов в России.

Преимущества СберБанка для частных клиентов

Сбербанк является крупнейшим банком России и Восточной Европы. Он был основан в 1841 году и на протяжении почти 200 лет является лидером банковской отрасли страны.

По данным ЦБ РФ, на 01.01.2023 в Сбербанке было открыто 146 млн счетов граждан России. Объем выданных кредитов физлицам в 2022 году превысил 4 трлн рублей.

Самые востребованные продукты СберБанка:

• Дебетовые карты СберБанка со льготными условиями
• Потребительские кредиты на любые цели
• Вклады и сберегательные сертификаты
• Брокерские и доверительные услуги

Все клиенты СберБанка участвуют в программе лояльности Спасибо, получая бонусы за операции, которые можно обменять на подарки и скидки.

СберБанк предоставляет удобный онлайн-сервис в мобильном приложении СберБанк Онлайн и на сайте банка. Здесь можно совершать различные операции по счетам и картам.

Сбербанк многократно признавался самым надежным банком по версии рейтингового агентства «Эксперт РА» и пользуется высоким доверием россиян.

Правила переводов между картами СберБанка и Тинькофф

Чтобы перевести деньги с карты СберБанка на карту Тинькофф, нужно учитывать следующие ограничения, установленные в СберБанке:

• Лимит на перевод с карты Сбера на карту другого банка - 50 000 руб. в месяц бесплатно, далее комиссия 1,5% от суммы перевода
• Лимит на перевод по системе СБП - 100 000 руб. в месяц бесплатно, далее комиссия 0,5% от суммы перевода
• Максимальная сумма одного перевода по СБП - 150 000 руб.

Перевод можно осуществить несколькими способами:

1. С карты Сбера на карту Тинькофф через приложения банков - комиссия 1,5% от суммы перевода
2. По номеру карты или счета в приложениях - комиссия 1,5% от суммы перевода
3. Через систему быстрых платежей (СБП) - бесплатно в пределах лимита
4. В офисе СберБанка - комиссия 2% от суммы перевода

При переводе со Сбера деньги поступают на карту Тинькофф в течение нескольких минут или часов в зависимости от способа перевода.

Если перевод осуществляется с кредитной карты СберБанка, то комиссия будет выше.

Как избежать комиссии при переводе со Сбера на Тинькофф

Чтобы перевести деньги со Сбера на Тинькофф без комиссии, можно воспользоваться системой быстрых платежей (СБП). Этот сервис позволяет переводить до 100 000 рублей в месяц бесплатно между картами любых банков.

Для этого нужно подключить СБП в мобильном приложении СберБанка:

1. Перейти в раздел "Настройки"
2. Выбрать пункт "Система быстрых платежей"
3. Включить опцию "Входящие переводы по СБП"

А также включить СБП в приложении Тинькофф:

1. Зайти в раздел "Настройки"
2. Выбрать "Система быстрых платежей"
3. Разрешить входящие переводы по СБП

После этого перевод между картами через СБП можно осуществлять в обоих приложениях. Деньги придут моментально.

Если сумма перевода превышает 100 000 руб. в месяц, то Тинькофф готов компенсировать комиссию СберБанка в размере 200 руб. Она вернется на ваш счет в Тинькофф в течение суток после перевода.

Такую компенсацию можно получить не более двух раз в месяц. Нужно перевести от 100 000 руб. со Сбера в приложении Тинькофф.

Еще один способ избежать комиссии - запросить перевод в Тинькофф. Для этого сгенерировать ссылку на перевод в приложении Тинькофф и отправить ее тому, кто будет переводить вам деньги со счета в СберБанке.

Пример расчета экономии при переводе крупной суммы

Рассмотрим пример. Нужно перевести 200 000 руб. со счета в СберБанке на карту Тинькофф.

При обычном переводе через приложение комиссия СберБанка составит:

200 000 * 1,5% = 3000 руб.

Если воспользоваться компенсацией от Тинькофф, то экономия будет равна:

3000 - 200 = 2800 руб.

Таким образом, перевод крупной суммы через приложение Тинькофф с компенсацией позволяет существенно сэкономить.

А при использовании СБП для этого перевода можно избежать комиссии полностью.

Особенности переводов для юридических лиц

Для компаний и индивидуальных предпринимателей при переводе средств со Сбера на Тинькофф действуют особые правила:

• Лимит на перевод с расчетного счета 60 000 руб. в день без комиссии
• Комиссия с 61 000 руб. - 10% от суммы
• Лимит по СБП для юрлиц - 200 000 руб. в месяц

Чтобы избежать высоких комиссий СберБанка, юридическим лицам имеет смысл:

1. Дробить переводы на суммы до 60 000 руб. в день
2. Подключить СБП и переводить до 200 000 руб. в месяц без комиссии

СБП для компаний подключается так же, как и для физлиц в приложениях банков.

Варианты переводов между расчетными счетами

Помимо переводов между картами, можно осуществлять переводы между расчетными счетами компаний в СберБанке и Тинькофф.

Варианты переводов:

• По реквизитам счета - комиссия Сбера до 500 руб.
• Через систему банк-клиент - комиссия Сбера до 500 руб.
• По счетам-фактурам - без комиссии

Также можно оформить зарплатный проект для сотрудников компании в СберБанке и перечислять зарплату на их карты Тинькофф без комиссии.

Рекомендации по безопасности онлайн-переводов

Чтобы совершать переводы между СберБанком и Тинькофф максимально безопасно, рекомендуется:

• Проверять реквизиты получателя перед переводом
• Использовать одноразовые пароли подтверждения перевода
• Установить лимиты на суммы переводов в настройках приложений
• Не переходить по сомнительным ссылкам на перевод

Это позволит избежать ошибочных переводов и мошенничества.

Что делать, если возникли проблемы с переводом

Если при переводе между СберБанком и Тинькофф возникли проблемы, необходимо:

1. Связаться со службой поддержки банка, куда или откуда осуществлялся перевод
2. Описать суть проблемы: не дошли деньги, списали без оснований и т.д.
3. Узнать текущий статус перевода и сроки решения

Также можно подать претензию в банк или обратиться с жалобой в ЦБ РФ, чтобы вернуть без оснований списанные средства.

Выгода от совмещения карт Сбера и Тинькофф

Использование карт СберБанка и Тинькофф позволяет:

• Получить все преимущества обоих банков
• Переводить средства между ними без комиссии
• Повысить доходность и удобство управления финансами

Главное - правильно распределить потоки поступлений и трат между этими картами, чтобы оптимизировать расходы.