Знаете ли вы, как правильно заполнить объявление на взнос наличными? Этот, казалось бы, простой документ таит в себе множество нюансов. А ошибка может стоить нервов, времени и денег. Давайте разберемся в тонкостях оформления объявления на взнос наличными.
Что такое объявление на взнос наличными и зачем оно нужно
Объявление на взнос наличными - это документ установленной формы, который заполняется при сдаче излишков наличных денег с расчетного счета организации или индивидуального предпринимателя на их счет в банке.
Согласно законодательству, организации не могут хранить в кассе наличные суммы, превышающие установленный лимит остатка.
Поэтому периодически приходится сдавать лишние наличные в банк. И вот тут-то и пригождается объявление на взнос наличными.
Когда и почему возникает необходимость в оформлении объявления
- Наличных денег в кассе больше положенного по лимиту остатка
- Нужно пополнить расчетный счет для дальнейших расчетов
- Осуществляется возврат займов или кредитов
- Получены денежные средства от продажи имущества или других операций
Короче говоря, объявление на взнос наличными оформляется всегда, когда есть потребность перевести наличные деньги со счета организации на ее банковский счет.
Последствия несвоевременной сдачи излишков наличности в банк
Если организация хранит в кассе денег больше положенного, ей грозят следующие неприятные последствия:
- Штраф от 40 000 до 50 000 рублей для юридического лица
- Штраф от 4000 до 5000 рублей для должностного лица (директора)
- Риск доначисления налогов и взносов
- Риск претензий и проверок контролирующих органов
Зато если сдавать лишние деньги вовремя, можно избежать всех этих проблем. Объявление на взнос наличными как раз и служит доказательством того, что организация своевременно перечисляет излишки в банк.
Кому нужно заполнять объявление на взнос наличными
С этим документом приходится иметь дело следующим лицам:
- Юридическим лицам (ООО, АО, ПАО и др.)
- Индивидуальным предпринимателям
- Кредитным организациям, принимающим наличные деньги (банкам)
То есть всем, кто работает с наличностью в бизнесе. У каждой организации должен быть установлен лимит остатка кассы. И если этот лимит превышен, приходится заполнять объявление и сдавать деньги в банк.
Объявление на взнос наличными - это важный финансовый документ, позволяющий избежать проблем при работе с наличностью. Теперь поговорим о том, как правильно его заполнить.
Требования к оформлению объявления
Объявление на взнос наличными оформляется на специальном бланке утвержденной формы 0402001. Эту форму установил Центральный банк в Указании No 3352-У от 30.07.2014.
Бланк состоит из трех частей:
- Объявление
- Квитанция
- Ордер
Эти три документа заполняются идентично, теми же реквизитами.
Обязательно нужно указать следующие данные:
- Реквизиты вносителя и получателя средств
- Банковские реквизиты
- Сумму вносимых денег
- Источник поступления средств
Пошаговая инструкция заполнения объявления
Давайте разберем, как последовательно заполнять все поля объявления на взнос наличными:
- Проставляем номер документа (порядковый номер объявления в текущем году)
- Указываем дату составления объявления
- В поле "От кого" пишем ФИО и должность сотрудника, сдающего деньги
- В поле "Получатель" вписываем наименование организации или ФИО индивидуального предпринимателя, на счет которого будут зачислены средства
- Указываем ИНН, номер расчетного счета, наименование банка получателя и банка вносителя средств
- Пишем вносимую сумму цифрами (с дефисом) и прописью
- Заполняем источник поступления средств кодом исходя из вида дохода
- Ставим подписи вносителя и принимающего сотрудника банка
Конечно, на практике могут возникнуть вопросы при заполнении отдельных полей объявления. Разберем их подробнее.
